大洋網(wǎng)：中國郵政儲蓄銀行行長郭新雙：疫情過后居民會更加重視財富管理
“全球財富管理論壇”近日舉行，并通過線上方式全網(wǎng)直播，觀看人數(shù)超過300萬人次，成為年內(nèi)中國財富管理領(lǐng)域的一場盛會。中國資管行業(yè)的發(fā)展趨勢如何？未來的風(fēng)口在哪里？來自有關(guān)部門的負(fù)責(zé)人和學(xué)界大咖也展開了熱烈討論。中國郵政儲蓄銀行行長郭新雙在演講中表示，中國家庭自2000年以來，用20年的時間實(shí)現(xiàn)了相當(dāng)于美國家庭85年的財富增長，財富積累為財富管理市場提供了必要的市場需求。2018年底，我國財富管理行業(yè)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到130萬億元。預(yù)計到2023年底，國內(nèi)居民可投資金融資產(chǎn)將突破243萬億。我國財富管理行業(yè)呈現(xiàn)出五個特點(diǎn)：專業(yè)化、智能化、國際化、多元化、普惠化。后疫情時代財富管理將出現(xiàn)四個特點(diǎn)：配置理念的安全化、投資品種多元化、線上投資普遍化、資產(chǎn)布局境內(nèi)化。
郭新雙表示，展望未來，大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)的不斷發(fā)展，為進(jìn)一步提升和優(yōu)化財富管理提供了必要條件，成為驅(qū)動財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的重要力量。建立有效的金融科技體制，提升智能化、數(shù)字化水平，已成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢，財富管理機(jī)構(gòu)要不斷優(yōu)化客戶服務(wù)流程和標(biāo)準(zhǔn)，升級完善智能營銷服務(wù)平臺，深度挖掘并主動跟蹤客戶需求，為廣大居民和家庭財富管理提供營銷管理、資產(chǎn)配置等智能化的運(yùn)用，提升資產(chǎn)配置和財富管理的服務(wù)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新和戰(zhàn)略變革。
除此之外，還要加強(qiáng)投資者教育和保護(hù)。合格的市場投資者是一個有效財富管理市場的核心要素，財富管理不是簡單的財富增長問題，而是關(guān)系到一個家庭的幸福，也關(guān)系到中國的社會階層能否上升發(fā)展和穩(wěn)定延續(xù)的重大社會歷史問題。財富管理從業(yè)人員需引導(dǎo)投資者正確對待他們的財富，引導(dǎo)客戶做好全周期的財富規(guī)劃，引導(dǎo)客戶正確認(rèn)識風(fēng)險、識別風(fēng)險，從單純的高收益追求轉(zhuǎn)向?yàn)樽非蟾臃€(wěn)健的投資回報。同時，財富管理機(jī)構(gòu)也要優(yōu)化機(jī)制、體制建設(shè)，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性合規(guī)銷售、信息登記、信息披露等環(huán)節(jié)的管理，強(qiáng)化投資者的保護(hù)，全面提升財富管理機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)能力和質(zhì)量。