天津日?qǐng)?bào)：郵儲(chǔ)銀行河?xùn)|區(qū)支行成功攔截辦卡買賣事件
用身份證辦張電話卡出售就能賺到100元，用身份證再辦張銀行卡出售就能賺到300-400元，遇到這種“好事”你心動(dòng)嗎？
近日，一名19歲外地男孩持郵儲(chǔ)銀行鄉(xiāng)情卡來(lái)郵儲(chǔ)銀行河?xùn)|區(qū)支行開(kāi)通手機(jī)銀行并加辦電子令牌。在柜員詢問(wèn)用途時(shí),該客戶解釋支支吾吾、含糊其辭，引起了柜員的懷疑，柜員當(dāng)即向營(yíng)業(yè)主管進(jìn)行了報(bào)告。
當(dāng)班營(yíng)業(yè)主管高度重視，再次仔細(xì)深入詢問(wèn)該客戶業(yè)務(wù)辦理用途?？蛻舯硎炯愚k手機(jī)銀行后，會(huì)將銀行卡交予他人，并獲得一些“好處費(fèi)”。營(yíng)業(yè)主管當(dāng)即判斷這是一起疑似買賣銀行卡案件，立即將情況上報(bào)給網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)。支行長(zhǎng)詳細(xì)向客戶解釋詐騙手段并講解了販賣銀行賬號(hào)危害，買賣銀行卡不僅是違規(guī)，情況嚴(yán)重的已構(gòu)成犯罪。根據(jù)《刑法》規(guī)定，如果因出售銀行卡而卷入案值較高或情節(jié)嚴(yán)重的案件，將以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”定罪量刑，最高可判處三年有期徒刑。
此時(shí)，深知事態(tài)嚴(yán)重性的男孩說(shuō)出了實(shí)情，表示自己在網(wǎng)上接了一個(gè)“兼職”，只要去各大銀行開(kāi)立銀行卡和電子令牌就能收到現(xiàn)金300到400元不等。營(yíng)業(yè)主管立即告知客戶應(yīng)當(dāng)馬上把已開(kāi)立的銀行卡進(jìn)行銷戶并報(bào)警，避免不必要損失。
“你們的認(rèn)真負(fù)責(zé)不但讓我避免了資金損失，更挽救了我的前途。太感謝你們了！”男孩向工作人員深深鞠了一躬，走出了銀行。
10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng),嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶的懲戒措施。
郵儲(chǔ)銀行河?xùn)|區(qū)支行成功攔截了買賣賬戶行為，不僅助力了“斷卡”行動(dòng)，也再次收獲了客戶的信任。