合規(guī)經(jīng)營是銀行行穩(wěn)致遠(yuǎn)的基石。郵儲(chǔ)銀行河南省分行黨委注重發(fā)揮黨支部和黨員在合規(guī)經(jīng)營中的戰(zhàn)斗堡壘和先鋒模范作用，以“合規(guī)——共產(chǎn)黨員在行動(dòng)”專項(xiàng)活動(dòng)為抓手，推動(dòng)黨支部和黨員“雙線作戰(zhàn)”，解決合規(guī)難題、爭(zhēng)做“合規(guī)標(biāo)兵”，通過黨旗領(lǐng)航助力銀行穩(wěn)健發(fā)展，積極應(yīng)對(duì)疫情沖擊，著力防風(fēng)險(xiǎn)、保質(zhì)量、促合規(guī)，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，全力打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
先進(jìn)模范引領(lǐng) 營造“黨員在行動(dòng)”新氛圍
河南省分行黨委注重發(fā)揮黨員在解決風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)問題、助推合規(guī)經(jīng)營中的先鋒模范作用。今年以來，“我為合規(guī)代言”“黨員合規(guī)故事會(huì)”“合規(guī)微黨課”等一系列活動(dòng)在河南省分行壓茬進(jìn)行，營造了黨員帶頭合規(guī)的濃厚氛圍。
年初，受新冠肺炎疫情影響已停工近1個(gè)月的河南省萬恒塑料有限公司，為響應(yīng)政府號(hào)召，準(zhǔn)備在2月20日復(fù)工。但是，該企業(yè)的貸款已于2月9日到期，急需一筆流動(dòng)資金。
平頂山市魯山縣支行小企業(yè)客戶經(jīng)理衛(wèi)光偉了解到這一情況后，急客戶之所急，立即前往客戶家中收集資料，展開貸前調(diào)查。在準(zhǔn)備工作完成后，卻因疫情防控而無法進(jìn)入該企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。一邊是客戶的催促，一邊是合規(guī)的要求。衛(wèi)光偉清醒地認(rèn)識(shí)到，作為一名黨員，必須帶頭合規(guī)。她耐心做好對(duì)客戶的解釋工作，并將前期收集的資料報(bào)送平頂山市分行進(jìn)行預(yù)審。2月20日該企業(yè)復(fù)工后，衛(wèi)光偉第一時(shí)間來到生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行調(diào)查，僅3天時(shí)間就完成貸款審批和放款工作，解了客戶的燃眉之急?？蛻舾屑さ卣f：“郵儲(chǔ)銀行真是值得我們信賴的銀行！”
此外，河南省分行還深入挖掘了一批黨員在帶頭合規(guī)、宣傳合規(guī)、爭(zhēng)做“合規(guī)標(biāo)兵”、預(yù)防案件發(fā)生、防范違規(guī)行為、幫助客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失等方面的先進(jìn)事跡，以“黨員合規(guī)故事會(huì)”的形式，通過“中郵先鋒·河南省分行微黨建”平臺(tái)廣泛宣傳，充分調(diào)動(dòng)廣大黨員爭(zhēng)做“合規(guī)標(biāo)兵”的積極性。
創(chuàng)新活動(dòng)載體 構(gòu)建“合規(guī)進(jìn)支部”新機(jī)制
“支部解難題、黨建促合規(guī)”活動(dòng)是河南省分行黨委策劃的一項(xiàng)合規(guī)主題活動(dòng)。該活動(dòng)以支部為單位，廣泛動(dòng)員黨員為合規(guī)經(jīng)營發(fā)展建言獻(xiàn)策，明確要求各支部為所在單位解決1～2個(gè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)問題。
林州市支行黨支部在活動(dòng)中征集到一條關(guān)于做好信用卡合規(guī)使用和風(fēng)險(xiǎn)防范的合規(guī)建議，該支行黨支部第一時(shí)間召開支委會(huì)研究落實(shí)。針對(duì)自定義模型數(shù)據(jù)核實(shí)中發(fā)現(xiàn)的部分員工存在疑似信用卡套現(xiàn)、轉(zhuǎn)借他人等違規(guī)使用信用卡的行為，該支行黨支部下發(fā)了《關(guān)于員工信用卡使用的風(fēng)險(xiǎn)提示》，對(duì)3名違規(guī)員工給予通報(bào)批評(píng)和違規(guī)積分處理，并給予了經(jīng)濟(jì)處罰，引導(dǎo)員工從違規(guī)案例中吸取教訓(xùn)并引以為鑒，合理合規(guī)使用信用卡，有效發(fā)揮了黨支部和黨員在助推合規(guī)經(jīng)營發(fā)展中的戰(zhàn)斗堡壘和先鋒模范作用。
黨員帶群眾 構(gòu)筑“常態(tài)化監(jiān)督”新模式
為充分發(fā)揮黨員在合規(guī)監(jiān)督中的重要作用，鄭州市分行黨委創(chuàng)新監(jiān)督方式，設(shè)立了由1076名黨員和群眾參與的136個(gè)合規(guī)活動(dòng)小組，每個(gè)小組由2～3名黨員和3～5名群眾組成，由黨性強(qiáng)、高學(xué)歷的年輕黨員擔(dān)任組長。合規(guī)小組自組建以來，充分發(fā)揮監(jiān)督作用，將合規(guī)的觸角延伸到每一筆業(yè)務(wù)的流程當(dāng)中。
今年6月初，有一位客戶在線上申請(qǐng)了一筆“極速貸”房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)，系統(tǒng)審批通過后，滎陽市支行2名信貸員在實(shí)地調(diào)查中發(fā)現(xiàn)客戶前后表述不一。他們及時(shí)將情況告訴了合規(guī)小組長、信貸部主任王彥召。經(jīng)向隔壁商戶和村干部核實(shí)，王彥召發(fā)現(xiàn)這個(gè)客戶并非企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營人，于是果斷拒絕了貸款申請(qǐng)，避免了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在當(dāng)月的合規(guī)小組自查自糾會(huì)上，王彥召再次提醒組員在做線上審批通過的業(yè)務(wù)時(shí)，要切實(shí)做好實(shí)地調(diào)查，詳細(xì)了解客戶經(jīng)營情況，把好客戶準(zhǔn)入關(guān)。
除每月召開自查自糾會(huì)外，各合規(guī)小組還將合規(guī)監(jiān)督納入每季度員工行為排查專項(xiàng)活動(dòng)，通過談心談話、家訪等方式，由小組長深入了解組員的思想、工作和生活情況，組員之間也通過相互批評(píng)、相互提醒等方式，防范隱性風(fēng)險(xiǎn)。今年以來，各合規(guī)小組累計(jì)開展專題研討會(huì)、自查自糾會(huì)544次，各支部通過電話、視頻等方式家訪黨員220人次，構(gòu)筑起常態(tài)化監(jiān)督機(jī)制，形成了“黨員帶頭監(jiān)督，全員參與監(jiān)督”的工作模式，有效促進(jìn)了鄭州市分行的合規(guī)經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展。
近年來，河南省分行黨委始終秉承黨建引領(lǐng)、風(fēng)控為先的發(fā)展理念，在系統(tǒng)內(nèi)率先提出“四無三下降”風(fēng)控目標(biāo)，即無案件、無系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、無重大輿情事件、無重大外部處罰，信訪舉報(bào)數(shù)量、監(jiān)管處罰次數(shù)和金額、不良貸款增幅同比下降。自提出該目標(biāo)以來，河南省分行連續(xù)三年完成目標(biāo)，不僅經(jīng)營業(yè)績?cè)谙到y(tǒng)內(nèi)排名第一，資產(chǎn)質(zhì)量也保持良好，不良率僅為0.41%，是省內(nèi)同業(yè)平均水平的1/10。該分行連續(xù)兩年被郵儲(chǔ)銀行總行評(píng)為案件防控工作先進(jìn)單位，并榮獲總行“金盾獎(jiǎng)”內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)秀單位，在全力打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)中履行了國有大行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。