科技賦能促轉(zhuǎn)型謀發(fā)展
近年來(lái)，浙江省杭州市郵政分公司積極響應(yīng)浙江省政府建設(shè)“創(chuàng)新型省份”和“數(shù)字浙江”的號(hào)召，踐行集團(tuán)公司“四梁八柱”戰(zhàn)略要求，推進(jìn)金融業(yè)務(wù)智能化建設(shè)，構(gòu)建轉(zhuǎn)型發(fā)展新格局。在金融跨年度營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，該分公司凈增儲(chǔ)蓄余額66.93億元，同比多增22.06億元。
科技賦能管理：鍛金融之骨骼
基礎(chǔ)管理好比金融發(fā)展之骨骼。杭州市分公司通過(guò)搭建小程序，簡(jiǎn)化網(wǎng)點(diǎn)操作流程，強(qiáng)化過(guò)程管控和結(jié)果管控，及時(shí)糾偏和督導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)前臺(tái)操作簡(jiǎn)單化、后臺(tái)管理精細(xì)化，以信息化的手段夯實(shí)轉(zhuǎn)型提能基礎(chǔ)。
搭建保險(xiǎn)蓄客小程序，前端網(wǎng)點(diǎn)員工通過(guò)掃描個(gè)人專(zhuān)屬二維碼，完成意向客戶信息及意向產(chǎn)品錄入；管理端分設(shè)個(gè)人、網(wǎng)點(diǎn)、縣、市多重權(quán)限，一鍵查詢(xún)、提取報(bào)表，減少了手工登記、多方處理及報(bào)送表格等重復(fù)勞動(dòng)。2021年“開(kāi)門(mén)紅爆破”階段，該分公司累計(jì)通過(guò)小程序蓄客8362人次，蓄客資金達(dá)10.59億元。
搭建活動(dòng)邀約小程序，實(shí)時(shí)掌握活動(dòng)邀約和開(kāi)展情況。員工掃描二維碼進(jìn)入后臺(tái)，錄入活動(dòng)主題、邀約客戶等信息，客戶到訪后掃碼錄入信息簽到，填寫(xiě)意見(jiàn)和建議。小程序分設(shè)多級(jí)權(quán)限，可查詢(xún)活動(dòng)詳情、邀約客戶情況及到訪情況，有助于了解客戶活動(dòng)偏好、黏度等，避免短期內(nèi)重復(fù)邀約。
科技賦能支撐：強(qiáng)發(fā)展之肌肉
營(yíng)銷(xiāo)支撐是金融發(fā)展的肌肉。杭州市分公司在客戶經(jīng)營(yíng)的意向發(fā)掘和結(jié)果回收兩端提供多元支撐，強(qiáng)化智能化建設(shè)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)智能化。
打造智慧廳堂，對(duì)廳堂叫號(hào)機(jī)升級(jí)改造，對(duì)接系統(tǒng)數(shù)據(jù)，在客戶取號(hào)時(shí)生成一組具有特定含義的識(shí)別碼并實(shí)時(shí)打印在取號(hào)憑條上。識(shí)別碼包含客戶資產(chǎn)等級(jí)、金融產(chǎn)品持有情況、重點(diǎn)客群屬性及存款到期、生日等重要信息。員工只需查看識(shí)別碼內(nèi)容，即可大致對(duì)客戶畫(huà)像，更精準(zhǔn)高效地發(fā)現(xiàn)客戶需求，實(shí)現(xiàn)潛在客戶“人工識(shí)別”向“智能識(shí)別”的轉(zhuǎn)變。
開(kāi)發(fā)白名單系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)意向清單電子化。員工將意向客戶及產(chǎn)品信息錄入系統(tǒng)，通過(guò)匹配客戶資金變動(dòng)情況，判斷意向是否成功回收或轉(zhuǎn)化，便于及時(shí)追蹤、提供營(yíng)銷(xiāo)線索，一鍵搜索查詢(xún)，實(shí)現(xiàn)意向管理智能化。白名單系統(tǒng)自2020年10月上線以來(lái)，累計(jì)收集意向客戶4906戶，其中新客戶677戶，價(jià)值定期意向轉(zhuǎn)化1804戶，轉(zhuǎn)化資金18307萬(wàn)元。
科技賦能經(jīng)營(yíng)：活轉(zhuǎn)型之血液
客戶是金融發(fā)展的血液，客戶經(jīng)營(yíng)要持續(xù)探索新模式，推進(jìn)線上線下多渠道融合，實(shí)現(xiàn)輕型化獲客、活客。杭州市分公司啟用企業(yè)微信外部聯(lián)系功能，經(jīng)營(yíng)端補(bǔ)足線上經(jīng)營(yíng)短板，為基層網(wǎng)點(diǎn)搭建與客戶線上溝通交流的平臺(tái)；管理端填補(bǔ)員工與客戶微信聯(lián)系管理上的空白，實(shí)時(shí)管控客戶添加、維護(hù)情況，實(shí)現(xiàn)離職客戶繼承與在職管戶關(guān)系調(diào)配。同時(shí)，逐步開(kāi)發(fā)上線更多基于企業(yè)微信的信息化功能：與AI理財(cái)師、云工作室關(guān)聯(lián)應(yīng)用，搭建精細(xì)化、高效化、系統(tǒng)化的客戶線上經(jīng)營(yíng)管理體系；借助渠道平臺(tái)資源持續(xù)開(kāi)展客戶群內(nèi)購(gòu)活動(dòng)，嵌入傳統(tǒng)客戶節(jié)，提高客戶活躍度，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)線上線下融合引流；開(kāi)發(fā)保障型保險(xiǎn)意向錄入端口，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)自動(dòng)傳輸，打造健康險(xiǎn)銷(xiāo)售新模式。
此外，杭州市分公司引入“俏郎中”智慧醫(yī)療工具應(yīng)用于中高端客戶維護(hù)及健康管理。“俏郎中”以多名省級(jí)名中醫(yī)把脈經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，只需客戶手持脈診儀2分鐘，即可有效模擬中醫(yī)把脈，完成一次對(duì)個(gè)人免疫力、五臟六腑、氣血津液、經(jīng)絡(luò)、脊柱五大類(lèi)60多項(xiàng)指標(biāo)的全面評(píng)估及預(yù)警，生成報(bào)告并提供調(diào)理建議。同時(shí)，以15天為周期，鼓勵(lì)階段復(fù)診、定期檢測(cè)，形成客戶系統(tǒng)的健康電子檔案。以邀約復(fù)檢、報(bào)告解讀等手段，實(shí)現(xiàn)與客戶高頻互動(dòng)，增加接觸和交流機(jī)會(huì)，創(chuàng)造更多營(yíng)銷(xiāo)可能。