以史為鏡 以案為鑒
——各地郵政深入開展代理金融案件風險事件警示教育大討論活動中國郵政集團有限公司今年下發(fā)《關于開展郵政代理金融案件風險事件警示教育大討論活動的通知》，在全國范圍內組織開展“以史為鏡 以案為鑒”警示教育大討論活動，以歷史眼光從歷年郵政代理金融案件及風險事件中汲取教訓，深化多維度風險預警處置與化解體系，以實現從事后處理向事前預警和事中化解轉變，著力提高應對風險、化險為夷的能力。
整個活動分為“案件分析研討、案件警示教育、員工‘查賭、禁賭’宣教、法律法規(guī)及規(guī)章制度學習”四個階段?；顒觾热菥o貼郵政代理金融實際，旨在通過分析研討案件特征、作案手段，提前發(fā)現事發(fā)征兆、異常行為、可疑線索，使金融案件及風險事件見早、見??；通過組織全員深入學習國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章制度，使全員知法守法、知規(guī)守矩；通過深入學習內部規(guī)章制度、行為禁令，使全員牢記行為“底線”、違規(guī)“紅線”，存戒懼、知敬畏、守底線；通過深入學習系統操作手冊及業(yè)務受理流程，促全員提高綜合素質和業(yè)務技能，養(yǎng)成合規(guī)操作習慣。
活動開展期間，集團公司金融業(yè)務部全面梳理代理金融歷史案件和風險事件，選取“網點負責人、理財經理挪用客戶資金”“理財經理盜取網點現金”“普通柜員盜取客戶存款”等六個典型案例，從“基本案情、作案手段、發(fā)案原因、問責處理”四個方面逐案例剖析，形成《2018~2020年郵政代理金融案例警示匯編》，下發(fā)各省研討分析、汲取教訓。同時，匯總郵政代理金融業(yè)務十大風險點分析及防范措施，形成《郵政代理金融案件、案件風險事件風險點分析及防范措施》，下發(fā)各省，供參照學習、強化風險管理使用。
目前，各地郵政正在深入開展案件風險事件警示教育大討論活動。
河南省郵政分公司全面落實“一把手講合規(guī)”，縱深推進全省警示教育大討論活動。截至6月底，省、市、縣（區(qū)）三級170個單位一把手100%在轄區(qū)講授了“合規(guī)一堂課”，掀起了“人人講合規(guī)、事事要合規(guī)”的熱潮。河南省分公司將大討論活動與員工風險數據核查相結合，通過數據核查，發(fā)現違規(guī)問題57條，問責89人，處罰金額9.5萬元；與信用卡使用風險專項治理“回頭看”活動相結合，活動累計處置人數2099人，問責411人次；將大討論活動與員工行為規(guī)范教育活動相結合，截至6月底，收集學習案例85個，梳理通報上半年典型問題10余個，涵蓋員工信用風險、賬戶異常交易、違規(guī)操作、會計運營、保險理財違規(guī)銷售等問題；參與“小郵說法”系列動畫片學習10063人次，參觀警示教育基地52人次，參加合規(guī)演講比賽24人次，開展線上、線下宣講活動246次，全面引導從業(yè)人員全面守法、合規(guī)、遵紀。河南省分公司還統一向全省1836個網點印制了“網點風險告知卡”“網點媒體接待流程圖”“接待來電來訪規(guī)范用語明白卡”，編發(fā)了消費者權益保護、反假幣、員工行為管理等學習手冊；制定了抵制、檢舉和堵截代理金融員工違法違規(guī)行為獎勵辦法、代理金融服務質量提升管理辦法、代理金融反詐騙工作機制等制度，使合規(guī)文化入腦入心、見行見效。此外，河南省分公司建立信息交流反饋機制，每周編發(fā)《警示教育大討論活動信息專報》，建立“大討論活動信息交流群”，及時播報和分享各單位典型經驗。各地創(chuàng)新方式方法，組織開展了“家屬助廉座談及行為規(guī)范承諾”“合規(guī)——共產黨員做表率”及“踐行合規(guī)從我做起”演講比賽、“抖音直播間、普及征信知識”等多種活動，營造了合規(guī)文化學習氛圍，促進內控合規(guī)內化于心、外化于行。
安徽省郵政分公司多措并舉、分步推進、層層落實。各級機構成立一把手為組長的領導小組，省分公司在集團下發(fā)《通知》后召開全省警示教育大討論動員部署會議，解讀方案，明確要求，進一步增強全體干部員工的危機感、責任感、使命感。安徽省分公司以“一把手講合規(guī)”為發(fā)端，“大教育、大檢查、大評選”為主線，參觀警示教育基地為重點，規(guī)定動作與自選動作相結合，明確活動推進時間表和責任單位，細化制定成22項具體推進措施（省市聯動推進措施13項，市分公司推進措施9項）。6月份，以大研討為主，組織轄內機構開展案件分析研討、周周線上測評，開展一句話合規(guī)警示教育宣講、印制保駕護航口袋書、制作合規(guī)承諾牌以及安排各項制度學習；7月份，以大檢查為主，開展賭博行為專項排查、案件風險專項排查和問責專項檢查，對發(fā)現的違規(guī)行為一律頂格處理、從重問責，并結合案件，再次警示；8月份，將以大評選為主，開展全省最佳線上宣講、心得體會評選活動，營造“明底線、知敬畏、守紀律”的合規(guī)文化氛圍。
浙江省郵政分公司壓實責任、多措并舉、有序推進。浙江省分公司于6月3日下發(fā)活動通知，成立領導小組，細化活動方案，明確推進要求，按周實施清單銷號制；6月16日，以電視電話會議形式召開全省案件風險事件大討論推進會。活動期間，浙江省分公司從三方面抓警示教育質效。一是以法為教，提高員工合規(guī)意識。省分公司將法律法規(guī)及規(guī)則制度整理成題庫，利用全省內控群的“每日一學”模塊下發(fā)各地市開展碎片化學習，每月通過網院考試檢驗學習效果，實時通報考試結果。二是以案為鑒，增強員工警示意識。在全省案件風險事件大討論推進會上，省金融部結合省內外“微信搶紅包”“虛擬貨幣投資”“非法炒外匯”等案例開展全省“查賭、禁賭”宣教工作，并組織開展全省“一把手講合規(guī)”工作。該分公司于6月24日召集各地市內控主任督導活動開展情況，并進一步宣貫《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件管理辦法》，結合《2018~2020年郵政代理金融案例警示匯編》及《郵政代理金融案件、案件風險事件風險點分析及防范措施》開展案件分析研討活動。三是以人為本，嚴防員工道德風險。省分公司抽調全省各地市人員，成立數據分析團隊，按月分批次開展跟班學習，提升數據分析能力。同時，建立省、市兩級按月提取高風險數據和同步排查工作機制，通過非現場數據排查梳理高風險人員名單，通過“代職支行長”空降檢查與現場排查相結合，對“涉賭或參與網絡博彩、沉迷網絡游戲或直播打賞產生嚴重后果、大額異常消費、信用卡套現、違規(guī)辦理第三方支付機具、參與民間借貸或非法集資”等6類高風險行為進行重點治理。
陜西省郵政分公司于6月4日召開全省案件風險事件警示教育動員大會，對活動方案進行宣貫。各市分公司立即響應，迅速制定本市活動實施方案，召開案件風險事件警示教育大討論活動啟動會，形成濃厚的大討論活動氛圍。該分公司通過“領題破題”研討新措施，跨區(qū)域成立9個創(chuàng)新風控小組，緊緊圍繞薄弱環(huán)節(jié)、管理缺陷和系統漏洞開展風控難點破題研發(fā)。通過研發(fā)和驗證，對系統漏洞、案件易發(fā)點制定了6個詳盡有效的檢查、管控方案，并擬對作出突出貢獻的風控小組給予表彰獎勵。該分公司還問計基層，組織優(yōu)秀綜合柜員編寫《綜合柜員合規(guī)履職100條“隨身讀”手冊》，規(guī)范綜合柜員合規(guī)履職要求，全面提升了派駐綜合柜員履職能力，夯實網點一道防線，從源頭上防控風險。同時，組織全省合規(guī)管理“五多人員”（差錯多、檢查問題多、交易對手多、預警多、排查發(fā)現問題多），組織集中警示教育提升班。通過集中開展規(guī)章制度培訓、參觀警示教育基地、法規(guī)宣講、風險人員自我剖析等方式，強力推動風險人員整改，全面提升風險意識和業(yè)務技能。榆林市分公司組織開展“頌百年輝煌歷程，繪合規(guī)發(fā)展藍圖”演講比賽和合規(guī)小視頻征集評選活動。西安市分公司組織全員線上參觀西安市警示教育基地，從“心”“律”“誡”“儆”等十個篇章警示全員。安康市分公司緊抓高管人員警示教育，組織市、縣分公司領導、案防管理委員會成員部門負責人赴安康市法制警示教育基地參觀學習。漢中市分公司組織觀看反詐騙小視頻，了解網絡刷單、跑分、賭博的套路和危害，警示警醒深入人心。
貴州省郵政分公司加強合規(guī)文化建設，多措并舉扎實落實警示教育系列活動。該分公司于2021年初下發(fā)“合規(guī)文化教育年”等活動方案，通過“塑合規(guī)文化”“樹合規(guī)標桿”“授合規(guī)課堂”等形式，形成“領導層級講合規(guī)、管理層級抓合規(guī)、一線員工守合規(guī)”合力，營造全員合規(guī)的良好氛圍。通過風險數據畫像、對標分析及“四不兩直”突擊檢查，對風險管控薄弱的市州下發(fā)專題通報、風險提示，并強化結果運用，對高風險機構開展現場約談、現場督導、現場警示教育等工作；對屢查屢犯、違反監(jiān)管規(guī)定等高風險問題“零容忍”，實施提級問責機制，狠抓經濟問責代替紀律問責、罰下不罰上等問題。通過制作下發(fā)學習“三字訣”警示教育動畫片，將規(guī)范教育、規(guī)章制度的學習以及活動的開展落實于“合規(guī)學習筆記本”上，開展合規(guī)“半月談”等活動，將風險認識傳遞到最前沿、合規(guī)要求落實到“最后一公里”。通過督導、抽查、通報等多種方式加強過程管控，確?；顒尤〉脤嵭?。
廣東省郵政分公司迅速成立以省分公司一把手為組長、分管領導為副組長的活動領導小組。于5月底召開全省線上會議，傳達部署活動要求。同時，制定省內活動方案，對照集團公司要求的規(guī)定動作一一細化具體措施，明確完成時間點。省分公司自行搜集案例，分析案情、風險點，通報處罰和問責情況，進行案例教學；省、市、縣、網點各級機構開展“一把手講合規(guī)”，以上率下，增強員工主動履行合規(guī)的意識。截至6月30日，共開展“一把手講合規(guī)”127次；各級機構因地制宜，組織現場參觀警示教育基地和在線參觀“廣東省反腐倡廉教育基地網上展廳”逾3000人次，營造“明底線、知敬畏、守紀律”的合規(guī)文化氛圍。各級機構組織員工利用晨讀、例會等時間對法律法規(guī)、員工行為“36條禁令”、企業(yè)文化等內容進行集中學習；或通過微信H5、參與微考試在線答題、中郵網院遠程教育等多種形式開展線上學習。各級機構努力創(chuàng)新學習方式，增強學習效果。通過設計微信二維碼，開展掃碼線上學，促進員工利用碎片時間在線學習合規(guī)知識；通過設計制作合規(guī)警示語錄宣傳屏保圖片，營造濃郁合規(guī)文化氛圍；通過錄制微信短視頻，上傳公眾號，讓員工、客戶觀看、學習金融風險防控等知識。