第10起！這家支行慧眼識(shí)騙局
“麻煩你，趕緊指導(dǎo)我開戶，我有急事要處理?！笨蛻魲钆縼?lái)到郵儲(chǔ)銀行廣東省信宜市支行，十分著急地要求辦理開戶業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理按照流程向楊女士詢問(wèn)開卡的用途。楊女士表示是用來(lái)給孩子匯款和購(gòu)買保險(xiǎn)。隨后，大堂經(jīng)理協(xié)助客戶準(zhǔn)備好開卡所需的資料，開始進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理。
當(dāng)楊女士到柜臺(tái)正式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員和營(yíng)業(yè)主管復(fù)核開卡用途，楊女士卻說(shuō)是用于電子廠發(fā)放工資，并出示了電子廠的影像資料。經(jīng)辦柜員和營(yíng)業(yè)主管詳細(xì)詢問(wèn)了楊女士在他行是否已開立賬戶、電子廠的詳細(xì)地址在哪里、電子廠是做什么貨物等問(wèn)題。這時(shí)，楊女士言辭閃爍，再次出現(xiàn)前后回答不一的情況。最終，楊女士告知，開卡是為了購(gòu)買茶葉，接收茶葉消費(fèi)返利。至此，網(wǎng)點(diǎn)工作人員確認(rèn)客戶是遇到了以消費(fèi)返利為名進(jìn)行的非法集資詐騙。
2021年7月21日，信宜市支行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)就發(fā)現(xiàn)了一起以消費(fèi)茶葉返利為由，要求開卡并開通電子銀行渠道的異常開戶事件，在這之后，又陸續(xù)出現(xiàn)了8起同類事件。楊女士是該網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)的第10起。
據(jù)了解，辦理這種開卡業(yè)務(wù)的客戶均是40~60歲左右的本地人，多為女性客戶，開卡的最終用途均是為接收商家買賣茶葉的消費(fèi)返利。具體流程為客戶先向商家匯出貨款用于購(gòu)買一定數(shù)量的苦丁茶，隨后，商家會(huì)返利幾千元給客戶。其中一名被要求開卡的客戶，還向網(wǎng)點(diǎn)工作人員展示了其加入的“買茶葉微信群”。群內(nèi)多條信息顯示，商家聯(lián)系人要求群內(nèi)會(huì)員辦卡并開通手機(jī)銀行和網(wǎng)銀等支付渠道。群內(nèi)的會(huì)員如果能夠發(fā)展其他會(huì)員，商家便會(huì)提供可觀的返利提成。這與傳銷模式極其相似。
在之前的9起異常開戶事件中，該支行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)均婉拒了客戶的開戶申請(qǐng)，同時(shí)，向所有開卡客戶進(jìn)行了反詐騙和非法集資等金融知識(shí)宣傳。經(jīng)一番勸說(shuō)和講解，楊女士恍然大悟，并向該支行工作人員再三表示感謝。
今年以來(lái)，該支行共協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人5名，柜面攔截電信詐騙19例，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失8.55萬(wàn)元，為遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪高發(fā)多發(fā)勢(shì)頭貢獻(xiàn)郵儲(chǔ)力量。