小項目做出支局金融大市場
江蘇省淮安市清江浦區(qū)郵政分公司和平支局依靠項目拓展金融市場、尋找資金新流量，不斷做大代理金融市場份額。截至9月底，支局實現(xiàn)金融總資產(chǎn)3.37億元，收入增幅排名全區(qū)郵政第二位，提前一個月完成中郵期交目標(biāo)，個人簡易險完成率排全區(qū)郵政第一；時點余額2.1億元，連續(xù)保持9個月正增長；特別是在一季度“開門紅”活動中，凈增總資產(chǎn)5888萬元，同比增長53%，獲得市分公司“飛毛腿網(wǎng)點”和區(qū)分公司“最勤勞網(wǎng)點”稱號。
謀劃項目 發(fā)展有抓手
“這個學(xué)平險只要交100元，當(dāng)孩子發(fā)生意外時會得到一份保障。我們會及時幫大家理賠，盡可能減少家庭損失和負(fù)擔(dān)?！薄靶校阏f的有道理，明天我們就到郵局辦理一份?！?月7日，開學(xué)前一天，在和平支局進村路演現(xiàn)場，收到學(xué)平險繳費通知單的幾位孩子家長，當(dāng)場表達購買意愿。
“我們提前策劃和實施學(xué)平險項目，采取路演方式宣傳和推進，目的是趕在保險公司進校前搶占市場，打一個時間差?！焙推街Ь志珠L李穩(wěn)說。
地處農(nóng)村的和平支局以金融項目為抓手，找準(zhǔn)源頭資金，制定科學(xué)方案，不斷做大做強金融市場。支局多渠道收集信息。強化走訪、拜訪、溝通交流，一季度走訪3500余戶，基本實現(xiàn)村組全覆蓋；二季度走訪、電訪客戶5000余次，并專門對15家水產(chǎn)養(yǎng)殖客戶、33家蔬菜大棚客戶、40多位村組干部等重點客戶上門拜訪，累計匯總有用信息100多條。
該支局將信息轉(zhuǎn)化為項目。通過整理和分類信息，按照資金性質(zhì)和客戶群體類型，整合歸類劃分為商貿(mào)、菜場、種植、養(yǎng)殖、夏收、拆遷、建工卡及疫情期間關(guān)愛退伍軍人等20多個項目，針對同類客群適時開展聯(lián)誼會、答謝會、線上線下交流會等活動，實現(xiàn)金融業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。
暢通環(huán)節(jié) 加快資金流入量
“項目實施時，每個環(huán)節(jié)都重要，一個環(huán)節(jié)出問題就會影響整個進程?！崩罘€(wěn)說。4月份，夏收項目啟動后，支局拜訪了6個購糧單位和12位經(jīng)紀(jì)人，均達成郵政代發(fā)夏糧款協(xié)議。但在6月份夏糧資金正式代發(fā)后，郵政渠道代發(fā)效果很不理想。李穩(wěn)了解得知，幾家糧食收購單位會計對他行款如何劃撥到郵政賬戶不了解、不熟悉，因怕麻煩就索性不劃轉(zhuǎn)。
6月中旬，李穩(wěn)專門組織購糧單位會計聯(lián)誼會，由理財經(jīng)理手把手教大家如何操作，解決了會計劃轉(zhuǎn)的短板。結(jié)果，當(dāng)月夏收款就進賬500多萬元，到8月底夏收結(jié)束共代發(fā)售糧款1200多萬元。截至9月初，支局解決了如建工卡項目開卡后激活環(huán)節(jié)、魚塘項目捆綁郵儲卡網(wǎng)上支付環(huán)節(jié)等20多個問題。
查漏補源 項目效果最大化
“朱師傅，這個中秋您回家過節(jié)吧？我們給您準(zhǔn)備了一份禮品，回來時請您到門市拿一下?！?月17日，理財經(jīng)理給在上海的客戶朱師傅打電話?！昂玫?，過幾天回去，到時再聯(lián)系?！敝鞄煾嫡f。朱師傅是郵政大客戶，本來在7月份邀約好到郵政參加聯(lián)誼活動，但因疫情防控沒能回來。此次邀約成功后，朱師傅在中秋節(jié)當(dāng)天專程到郵政辦理了存單到期轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)?！懊總€項目開展后，我們都會回頭看一看篩選的目標(biāo)客戶是否參加了活動，只要沒有來的，我們都會做好跟蹤和再次邀約，保證項目客戶參與率最大化。”李穩(wěn)說。
該支局推行項目責(zé)任制，每個項目責(zé)任到人，由責(zé)任人全程做好項目實施、人員邀請、活動開展、目標(biāo)客戶篩查尋漏、后續(xù)跟蹤補源等，特別是對邀請后沒有到來的目標(biāo)客戶了解原因，有針對性地做好電話二次邀約、上門走訪和專程拜訪，適時開展項目后續(xù)活動。
2月份春節(jié)期間，務(wù)工項目實施后，不少在外務(wù)工人員響應(yīng)國家就地過年號召、沒有回家。支局在對回家務(wù)工人員上門拜訪同時，專門梳理出三年來在網(wǎng)點辦理過業(yè)務(wù)的客戶數(shù)據(jù)1500余條，進行兩輪精準(zhǔn)電訪邀約或上門看望客戶家人等，并做好后續(xù)跟進工作。在3月份務(wù)工人員回來后，支局連續(xù)組織20多場務(wù)工人員專場答謝會，新增總資產(chǎn)2300多萬元。