代理金融多措并舉防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博風(fēng)險(xiǎn)
各級(jí)郵政代理金融機(jī)構(gòu)多措并舉，扎實(shí)開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博工作，成功攔截多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，挽回客戶經(jīng)濟(jì)損失千萬(wàn)余元，得到政府部門、公安機(jī)關(guān)及社會(huì)公眾的一致好評(píng)和贊許，一些代理金融分支機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn)還得到社會(huì)媒體持續(xù)跟蹤報(bào)道。
廣西：以防為主、防范優(yōu)先 鞏固防線保護(hù)金融資產(chǎn)
廣西壯族自治區(qū)郵政分公司堅(jiān)持“以防為主、防范優(yōu)先”的原則，通過(guò)開展多層次、全方位、無(wú)死角的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，強(qiáng)化開戶管控等措施，確保轄區(qū)反電詐工作取得實(shí)效。
一是多策多維宣傳，聚力防范電詐。廣西區(qū)分公司將網(wǎng)點(diǎn)、社區(qū)打造為宣傳主陣地，在全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的LED顯示屏上滾動(dòng)播放反詐防詐宣傳標(biāo)語(yǔ)，營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼反詐防詐宣傳海報(bào)；利用客戶辦理業(yè)務(wù)等待時(shí)間，向客戶宣傳普及跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)的隱蔽性、危害性，以及買賣、出租、出借銀行卡、收款碼的社會(huì)危害等知識(shí)，提高公眾防范意識(shí)。通過(guò)進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)社區(qū)等實(shí)地宣傳方式，組織開展反詐防詐集中宣傳活動(dòng)，共開展800余次，發(fā)放宣傳資料約10萬(wàn)份，引導(dǎo)群眾關(guān)注“國(guó)家反詐中心”官方政務(wù)號(hào)或下載安裝“國(guó)家反詐中心”APP共1.3萬(wàn)余次。線上，通過(guò)員工微信朋友圈和客戶微信群向客戶推送各類詐騙案例和防范知識(shí)。二是履職盡責(zé)調(diào)查，嚴(yán)把賬戶開戶關(guān)。對(duì)于前來(lái)開立賬戶并要求開通電子銀行的大額轉(zhuǎn)賬功能的客戶，按照“開戶業(yè)務(wù)人員問詢工作指引”落實(shí)好“十問”工作要求，并告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶是違法犯罪行為及其嚴(yán)重后果，讓客戶在開戶之前仔細(xì)閱讀并簽署“知曉承諾書”，確?？蛻舫浞至私獠⑶宄獣韵嚓P(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，將異常開戶堵截在源頭。同時(shí)，落實(shí)好開戶后3~5天回訪工作，對(duì)于存在性別不相符、3次撥打仍不接聽等異常情況的，采取暫停非柜面業(yè)務(wù)的限制措施。
云南：提升全民風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 筑牢反電詐防線
云南省郵銀聯(lián)合，筑牢反電詐防線。云南位于大西南的邊陲，西部與緬甸接壤，南部和老撾、越南毗鄰，全省共有25個(gè)邊境縣，是電信詐騙案件發(fā)生的高危地區(qū)。去年以來(lái)，為加大防范電信詐騙宣傳力度，提高人民群眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防范意識(shí)，云南省郵政分公司積極聯(lián)合郵儲(chǔ)銀行組織轄下各級(jí)郵政代理金融機(jī)構(gòu)走進(jìn)學(xué)校、廣場(chǎng)、社區(qū)、街道、集市、村寨，面向社區(qū)居民、農(nóng)民、老年人、學(xué)生等群體開展形式多樣的宣傳活動(dòng)，提升全民風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，筑牢反電詐防線。
一是進(jìn)社區(qū)，提高全民防范電詐認(rèn)知度。昆明市郵政分公司與昆明市文明辦、昆明市公安局交警支隊(duì)及街道社區(qū)，以合作共建的形式開展“反電詐戴頭盔護(hù)安全”公眾宣傳教育活動(dòng)。在活動(dòng)中，昆明市分公司現(xiàn)場(chǎng)講解了電信詐騙的各種作案方式和特點(diǎn)，并針對(duì)“貸款詐騙”“刷單詐騙”等常見詐騙手法進(jìn)行辨析，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了電信詐騙隱蔽性強(qiáng)、欺騙方式多樣的特點(diǎn)，提醒居民群眾端正心態(tài)、不迷信、不輕信，進(jìn)一步增強(qiáng)了社區(qū)居民對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范意識(shí)和能力，營(yíng)造了全民防范電信詐騙的良好氛圍。二是進(jìn)校園，引導(dǎo)年輕消費(fèi)者遠(yuǎn)離非法借貸。楚雄州郵政分公司借助學(xué)校開學(xué)新生報(bào)到的時(shí)機(jī)，聯(lián)合郵儲(chǔ)銀行楚雄州分行到楚雄州高等醫(yī)藥?？茖W(xué)校開展金融知識(shí)宣傳活動(dòng)。通過(guò)布放宣傳布標(biāo)、設(shè)置咨詢臺(tái)、張貼宣傳海報(bào)、制作展板、發(fā)放宣傳單等方式，面向師生廣泛普及銀行基礎(chǔ)金融產(chǎn)品、征信知識(shí)、網(wǎng)絡(luò)支付安全知識(shí)，重點(diǎn)宣傳防范非法集資、防范電信詐騙、反洗錢、反假幣等相關(guān)知識(shí)，引導(dǎo)年輕消費(fèi)者樹立負(fù)責(zé)任的借貸意識(shí)，防范校園貸、套路貸等非法借貸，樹立正確的消費(fèi)觀和價(jià)值觀。
廣東：嚴(yán)密防范、聯(lián)手打擊 守護(hù)好人民“錢袋子”
廣東省郵政分公司通過(guò)健全完善郵銀協(xié)同、警郵協(xié)作、風(fēng)險(xiǎn)防范正向激勵(lì)等機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人結(jié)算賬戶開立環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別“五步驟”，用好用活技術(shù)工具，加大宣傳培訓(xùn)力度等措施，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作中取得明顯成效。2021年廣東全轄代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙215起，挽回客戶經(jīng)濟(jì)損失683萬(wàn)元，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人228名。
一是警郵協(xié)作受表?yè)P(yáng)。廣東郵政加強(qiáng)警郵合作，嚴(yán)密防范、聯(lián)手打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動(dòng)。2021年3月25日，佛山市順德區(qū)陳村郵政營(yíng)業(yè)所工作人員在辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，便對(duì)其進(jìn)行勸阻。在反復(fù)勸阻無(wú)效后，網(wǎng)點(diǎn)人員當(dāng)即聯(lián)系順德區(qū)公安局陳村派出所，通過(guò)警郵通力協(xié)作，成功挽回客戶5萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失，順德區(qū)反詐中心對(duì)陳村營(yíng)業(yè)所全力配合警方成功攔截電信詐騙的突出表現(xiàn)發(fā)來(lái)了表?yè)P(yáng)信。2月22日和3月2日，兩名年輕男子分別到英德市郵政分公司西牛鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所要求解除賬戶限制或開戶，網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，認(rèn)真開展客戶身份盡職調(diào)查工作，當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶在全國(guó)涉詐名單中時(shí)，設(shè)法穩(wěn)住涉詐嫌疑人，并立即將情況通報(bào)派出所，成功協(xié)助派出所抓獲2名涉詐嫌疑人，給派出所破案提供了重要線索。英德市公安局西牛派出所發(fā)來(lái)一封表?yè)P(yáng)信，表?yè)P(yáng)了西牛鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所。二是情系客戶獲嘉許。廣東郵政堅(jiān)持服務(wù)領(lǐng)航的理念，員工恪盡職守為客戶辦實(shí)事，為客戶提供有溫度的服務(wù)，守護(hù)好客戶“錢袋子”。4月12日，韶關(guān)市梅花鎮(zhèn)郵政營(yíng)業(yè)所工作人員成功勸阻客戶轉(zhuǎn)賬，挽回客戶損失3萬(wàn)元，客戶4月16日特意贈(zèng)送錦旗以表謝意。7月29日，陽(yáng)江市閘坡郵政營(yíng)業(yè)所工作人員在為80多歲的老年客戶孫某辦理提前支取定期和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)孫某可能遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，立即通過(guò)電話聯(lián)系其兒子前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)，成功為其挽回了8萬(wàn)元損失。8月27日早上，孫某兒子贈(zèng)送錦旗以表感謝。
湖南：郵銀、警郵聯(lián)動(dòng)推進(jìn) 常抓長(zhǎng)治建好“防火墻”
湖南省郵政分公司通過(guò)層層壓實(shí)責(zé)任、郵銀聯(lián)動(dòng)推進(jìn)、警郵合力防控，依靠紅牌懲戒以及正向激勵(lì)等機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人結(jié)算賬戶開立“七個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”和“十問詢”制度，加大培訓(xùn)宣貫力度，在反電詐工作中贏得良好的社會(huì)反響。2021年以來(lái)，全省郵政代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)累計(jì)向公安機(jī)關(guān)提供風(fēng)險(xiǎn)線索769條、案件線索31次，抓獲嫌疑人33人，制止115人涉嫌違法出租、買賣銀行卡行為，24次成功攔截制止客戶向犯罪分子轉(zhuǎn)賬行為，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失105.06萬(wàn)元。
一是強(qiáng)化管控，警郵合力防電詐。省分公司統(tǒng)一部署，要求網(wǎng)點(diǎn)在開戶環(huán)節(jié)務(wù)必逐個(gè)做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示的同時(shí)，針對(duì)涉案賬戶多發(fā)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)暫停辦理新卡和非柜面交易等，嚴(yán)格控制新開戶類型和電子渠道的開通；要求網(wǎng)點(diǎn)每天早上登錄反洗錢系統(tǒng)查詢凍結(jié)、止付及電子銀行轉(zhuǎn)賬超5筆的客戶數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶立即上報(bào)限非；統(tǒng)一制定“網(wǎng)點(diǎn)新開戶、補(bǔ)換卡、解非”七個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，組織各網(wǎng)點(diǎn)人員每天晨夕會(huì)上進(jìn)行學(xué)習(xí)，安排專人調(diào)閱監(jiān)控和電話抽查督導(dǎo)學(xué)習(xí)情況；對(duì)未按標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行、出現(xiàn)涉案賬戶的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人從重考核直至撤換，已撤換和問責(zé)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人2名。目前，網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)反電詐涉案賬戶壓降工作具備高度的警惕性和敏銳性，一旦發(fā)現(xiàn)新開或存量來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理交易的可疑人員賬戶都能第一時(shí)間協(xié)助公安部門實(shí)施行動(dòng)。二是廣泛宣傳，常抓長(zhǎng)治促合規(guī)。省分公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)反電詐話術(shù)和制作印發(fā)宣傳資料，通過(guò)LED顯示屏、廳堂廣播、外拓、微信朋友圈發(fā)布等多種方式大力開展反電詐宣傳。三是全心服務(wù)，以真情感動(dòng)客戶。省分公司在抓好涉案賬戶壓降工作的同時(shí)，沒有采取“一刀切”的方式，而是引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)優(yōu)先，結(jié)合優(yōu)質(zhì)服務(wù)，細(xì)心、耐心地詢問來(lái)網(wǎng)點(diǎn)開戶或頻繁轉(zhuǎn)賬客戶的情況，一旦發(fā)現(xiàn)有被犯罪分子利用的客戶，及時(shí)提醒制止，盡力為客戶挽回資金損失。
福建：強(qiáng)化人防、物防、技防 遏制電信詐騙案高發(fā)趨勢(shì)
福建省郵政分公司強(qiáng)化人防、物防、技防，多管齊下，遏制電信詐騙案高發(fā)趨勢(shì)。
一是強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，落實(shí)決策部署。建立代理金融防賭反詐“紅黃牌”警告通報(bào)考核工作機(jī)制，通過(guò)“紅黃牌”警告通報(bào)強(qiáng)化機(jī)構(gòu)考核，壓緊壓實(shí)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)管理主體責(zé)任，堅(jiān)決遏制涉案賬戶“反彈”“冒尖”。二是強(qiáng)化源頭治理，筑牢安全屏障。要求基層單位嚴(yán)把開戶環(huán)節(jié)關(guān)，充分了解客戶開戶意愿，落實(shí)客戶身份識(shí)別，加強(qiáng)開戶盡職調(diào)查；嚴(yán)格落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理要求，按照賬戶評(píng)分評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)測(cè)并采取相應(yīng)的管控措施；對(duì)辦理掛失、解凍長(zhǎng)期不動(dòng)戶、賬戶激活業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別，視同新開戶流程辦理，且在賬戶開立48小時(shí)至72小時(shí)時(shí)段完成電話回訪。三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查，消除潛在隱患。持續(xù)做好存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作,對(duì)電話失效、交易可疑的存量賬戶及時(shí)采取限制措施，同時(shí)，根據(jù)郵儲(chǔ)銀行福建省分行建立的35項(xiàng)個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查規(guī)則提取異常賬戶數(shù)據(jù)信息，形成風(fēng)險(xiǎn)賬戶名單下發(fā)，組織相關(guān)機(jī)構(gòu)依照風(fēng)險(xiǎn)名單對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)為可疑者直接移送所在地公安機(jī)關(guān)及人民銀行。2021年，全省郵銀累計(jì)對(duì)283個(gè)單位賬戶及196.31萬(wàn)戶個(gè)人賬戶主動(dòng)采取管控措施。
江西：多方協(xié)同，強(qiáng)化培訓(xùn) 深入開展斷卡行動(dòng)
江西省郵政分公司為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，創(chuàng)新宣傳方式，多方協(xié)同，多措并舉，積極開展防電詐活動(dòng)，深入開展斷卡行動(dòng)，取得顯著成績(jī)。
一是定期向監(jiān)管部門匯報(bào)，聽取監(jiān)管專業(yè)指導(dǎo)。銀企雙方領(lǐng)導(dǎo)定期向人民銀行匯報(bào)斷卡行動(dòng)落實(shí)情況，重點(diǎn)匯報(bào)采取的管理措施、倒查情況及制度完善情況等，進(jìn)一步落實(shí)斷卡行動(dòng)各項(xiàng)工作。二是銀企雙方同部署。在每月召開的代理金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控案防管理會(huì)上，銀企雙方對(duì)斷卡行動(dòng)進(jìn)行再部署，要求各單位提高政治站位，堅(jiān)決貫徹落實(shí)斷卡行動(dòng)各項(xiàng)工作，防范涉案賬戶的發(fā)生。三是強(qiáng)化培訓(xùn)。開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪暨斷卡集中攻堅(jiān)行動(dòng)培訓(xùn)會(huì)，組織學(xué)習(xí)“江西省銀行結(jié)算賬戶影像核查管理系統(tǒng)”和“警銀互聯(lián)平臺(tái)使用”兩大系統(tǒng)以及“六必做”等相關(guān)要求，進(jìn)一步強(qiáng)化系統(tǒng)的運(yùn)用；在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“攻堅(jiān)月”活動(dòng)中，普及應(yīng)知應(yīng)會(huì)應(yīng)做內(nèi)容，要求做好七個(gè)方面的工作，并通過(guò)OA系統(tǒng)下發(fā)應(yīng)知應(yīng)做手冊(cè)，確保金融從業(yè)人員人人知曉。
海南：警郵聯(lián)手，情為民所系 全力守護(hù)人民“錢袋子”
海南省郵政分公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)集團(tuán)公司和郵儲(chǔ)銀行總部斷卡行動(dòng)工作部署，廣大干部員工牢記“人民郵政為人民”的初心，勇于斗爭(zhēng)，善于斗爭(zhēng)，堅(jiān)決打擊跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為。2021年，全省成功堵截29起電信詐騙和識(shí)破43起外部欺詐事件，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲8名犯罪嫌疑人，守護(hù)人民“錢袋子”，得到客戶、公安部門和社會(huì)各界的贊揚(yáng)。
一是警郵多措并舉，廣泛宣傳防詐。2021年，海南省轄內(nèi)機(jī)構(gòu)通過(guò)進(jìn)村入戶、進(jìn)商入鋪、進(jìn)園入企和通過(guò)朋友圈、廳堂宣傳等多種形式擴(kuò)大宣傳，向公眾和消費(fèi)者普及金融知識(shí)，受眾約為21.98萬(wàn)人次。儋州市郵政分公司文化營(yíng)業(yè)所聯(lián)合儋州市公安局反詐中心深入那大鎮(zhèn)群英居委會(huì)，以“權(quán)利·責(zé)任·風(fēng)險(xiǎn)”為主題舉辦反電信詐騙宣傳講座；瓊海市郵政分公司金融業(yè)務(wù)部和瓊海市公安局進(jìn)入瓊海中學(xué)開展海南青年誠(chéng)信文化宣傳暨“征信知識(shí)進(jìn)校園”活動(dòng)。二是情為民所系，心為民無(wú)畏。海南郵政員工心系群眾，視客戶為親人，勇斗犯罪分子，保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)。2021年11月1日11時(shí)，一名年過(guò)7旬的老人來(lái)到?？谑袞|山鎮(zhèn)郵政營(yíng)業(yè)所，急切要求柜員幫其辦理轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元網(wǎng)上繳費(fèi)辦理行醫(yī)資質(zhì)證書。柜員察覺異常，詢問得知客戶與對(duì)方只有微信往來(lái)，意識(shí)到老人遭遇詐騙。網(wǎng)點(diǎn)人員勸阻未果，只好報(bào)案，經(jīng)民警共同分析勸說(shuō)，老人終于醒悟，免遭詐騙。
湖北：動(dòng)態(tài)排查，精準(zhǔn)打擊 貫徹落實(shí)反電詐工作
湖北省郵政分公司將反電詐工作作為“我為群眾辦實(shí)事”的工作之一，以“四個(gè)堅(jiān)持”為抓手，貫徹落實(shí)反電詐工作。湖北省分公司積極主動(dòng)，綜合施策，采取一系列措施深入推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，阻斷犯罪活動(dòng)“資金鏈”，不斷提升個(gè)人銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效，取得了積極成效。
一是堅(jiān)持站位從高，加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。省分公司第一時(shí)間召開專題會(huì)議，多次對(duì)重點(diǎn)地區(qū)專項(xiàng)約談，并在內(nèi)控重點(diǎn)工作布置會(huì)、案防會(huì)上對(duì)涉案賬戶管控排查及新開戶優(yōu)化等工作進(jìn)行專項(xiàng)布置。為提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和運(yùn)營(yíng)管理水平，組織相關(guān)工作人員參加培訓(xùn)，全年參訓(xùn)5000余人次，考試合格率達(dá)100%。郵銀聯(lián)合多次開展賬戶識(shí)別、賬戶管控相關(guān)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。二是堅(jiān)持動(dòng)態(tài)排查，嚴(yán)控增量風(fēng)險(xiǎn)。有序開展涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)“大起底”工作，累計(jì)組織開展17期賬戶排查工作，先后對(duì)涉案賬戶及其名下賬戶、他行涉案賬戶在本行名下賬戶、一人多卡賬戶、頻繁開銷戶、頻繁升降級(jí)賬戶等開展專項(xiàng)排查工作。郵銀聯(lián)合建立五項(xiàng)問責(zé)約束機(jī)制，每月對(duì)新增涉案賬戶情況進(jìn)行通報(bào)，目前每月新增涉案賬戶數(shù)量呈明顯下降趨勢(shì)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化、規(guī)范化、常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)篩查。三是堅(jiān)持銀警協(xié)作，強(qiáng)化精準(zhǔn)打擊。安排專人入駐反詐中心，協(xié)助開展反賭反詐工作。建立“銀警通”黑名單共享機(jī)制，整合公安、金融、通信等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，打造反詐反賭信息共享平臺(tái)，切實(shí)提高排查風(fēng)險(xiǎn)賬戶的精準(zhǔn)度。
貴州：以“零容忍”態(tài)度 打好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙阻擊戰(zhàn)
2021年以來(lái)，貴州省郵政分公司根據(jù)五部委《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，以“零容忍”的態(tài)度，嚴(yán)格落實(shí)“賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制度”執(zhí)行，常態(tài)化開展宣傳警示教育，在全省郵政金融打好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“阻擊戰(zhàn)”。
一是郵銀協(xié)同，強(qiáng)化制度執(zhí)行，嚴(yán)把開戶第一道關(guān)口。各級(jí)郵銀切實(shí)強(qiáng)化合作溝通，按周、按月召開通報(bào)協(xié)同會(huì)議，統(tǒng)一制定涉案賬戶問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，聯(lián)合開展幫扶督導(dǎo)，切實(shí)提升賬戶質(zhì)量及服務(wù)水平。二是明確目標(biāo)，壓實(shí)責(zé)任，提升治理工作質(zhì)效。按周制定涉案賬戶壓降目標(biāo)，明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為斷卡行動(dòng)第一責(zé)任人，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查制度，舉全省郵政金融之力，切實(shí)推動(dòng)涉案賬戶壓降工作。三是合規(guī)引領(lǐng)，多管齊下，常態(tài)化開展宣傳警示教育活動(dòng)。通過(guò)持續(xù)開展“一把手講合規(guī)”“合規(guī)半月談”“合規(guī)警示教育答題”等活動(dòng)，不斷強(qiáng)化基層員工防詐反詐意識(shí)及防范能力，切實(shí)營(yíng)造“反詐人人有責(zé)”的良好合規(guī)氛圍。同時(shí)，常態(tài)化開展宣傳教育引導(dǎo)工作，通過(guò)制作播放10余個(gè)宣傳小視頻、發(fā)放反詐宣傳折頁(yè)、舉辦“宣傳小課堂”等方式，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)，以網(wǎng)點(diǎn)為主陣地，向周邊社區(qū)、校園、村寨輻射推廣，全年累計(jì)組織宣傳活動(dòng)1700余次，設(shè)置反詐咨詢臺(tái)827個(gè)，參與宣傳人員4000人次，受眾人數(shù)超過(guò)10萬(wàn)人，有效幫助公眾提升防范電信詐騙的意識(shí)和技能。
黑龍江：繃緊防電詐之弦 構(gòu)筑反電信詐騙“防火墻”
黑龍江省郵政分公司繃緊防電詐之弦，構(gòu)筑反電信詐騙“防火墻”。黑龍江省郵銀嚴(yán)格按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)開展個(gè)人異常賬戶清理工作的通知》工作安排，不斷加強(qiáng)客戶溝通，提升數(shù)據(jù)分析質(zhì)效，預(yù)防和減少電信詐騙案件的發(fā)生。
一是全面清理存量異常賬戶。去年一季度對(duì)超限的賬戶采取銷戶、降級(jí)、合理性登記、賬戶管控等措施，全省共銷戶158萬(wàn)戶，暫停非柜面414萬(wàn)戶，對(duì)全省存量異常賬戶進(jìn)行了有效管控，減少了利用賬戶進(jìn)行電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)“一人多戶”和“一人多卡”等存量異常賬戶清理工作開展“回頭看”，嚴(yán)格按照總行新的治理標(biāo)準(zhǔn)和要求，對(duì)照下發(fā)的數(shù)據(jù)進(jìn)行全面清理。二是對(duì)內(nèi)規(guī)范員工行為，對(duì)外加強(qiáng)客戶宣教。按照“早發(fā)現(xiàn)、快阻斷、控?fù)p失”原則，及時(shí)向基層員工傳授新型詐騙手法的識(shí)別方法，提升員工風(fēng)險(xiǎn)判別能力，營(yíng)造人人知曉、人人參與的良好氛圍。同時(shí)，重點(diǎn)針對(duì)中年婦女、老年人等易受騙人群，特別是突然中斷定期存款、理財(cái)產(chǎn)品的客戶群體，采取單獨(dú)辦理的方式，先進(jìn)行必要的詢問和提示，必要時(shí)與其家人電話確認(rèn)后再予辦理業(yè)務(wù)，并向客戶講解防電詐相關(guān)知識(shí)，有效地阻斷了電信詐騙案件的發(fā)生。