創(chuàng)新方法 科學(xué)排查 扎實(shí)推進(jìn)風(fēng)控合規(guī)“雷霆行動(dòng)”
今年以來(lái)，江蘇省郵政分公司聚焦“全面領(lǐng)先”定位，運(yùn)用“三多三增”創(chuàng)新打法，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)理念貫穿經(jīng)營(yíng)管理的各方面、全過(guò)程，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)兩手抓，在成功打贏“金融衛(wèi)冕戰(zhàn)”、實(shí)現(xiàn)“打造雙旺季”目標(biāo)的同時(shí)，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓風(fēng)控合規(guī)，全省風(fēng)控合規(guī)工作平穩(wěn)有序。
特別是集團(tuán)公司啟動(dòng)“雷霆行動(dòng)”以來(lái)，全省各級(jí)郵政單位創(chuàng)新員工行為排查和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查工作方法，堅(jiān)決落實(shí)行動(dòng)部署，對(duì)轄內(nèi)市、縣、網(wǎng)點(diǎn)各級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了自查100%覆蓋；對(duì)郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、“業(yè)務(wù)能人”及離崗離職人員等共4877名應(yīng)排查員工實(shí)現(xiàn)了100%覆蓋；組織市級(jí)交叉互查、省級(jí)集中會(huì)審，實(shí)現(xiàn)對(duì)各市郵政分公司互查100%覆蓋；對(duì)總部“8+5”類及省內(nèi)3類、共16個(gè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)模型、近20萬(wàn)條風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)實(shí)行逐條核實(shí)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)排查100%覆蓋。通過(guò)“雷霆行動(dòng)”，全省風(fēng)控合規(guī)管理水平持續(xù)提升，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力明顯增強(qiáng)，從嚴(yán)問(wèn)責(zé)形成有效震懾，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)大起底，進(jìn)一步夯實(shí)了全省代理金融風(fēng)控合規(guī)基礎(chǔ)。
創(chuàng)新運(yùn)用“工作法” 細(xì)化排查過(guò)程
做事得法，則事半功倍。面對(duì)幾十萬(wàn)條風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和全省有限的合規(guī)檢查人員力量，如何在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成排查任務(wù)？如何高效開(kāi)展排查？江蘇省分公司金融業(yè)務(wù)部非現(xiàn)場(chǎng)預(yù)警團(tuán)隊(duì)結(jié)合前期省內(nèi)員工行為大排查的活動(dòng)實(shí)踐，總結(jié)提煉“三看兩訪一核對(duì)”排查法、“六看六問(wèn)六聽(tīng)”家訪工作法，優(yōu)化升級(jí)《個(gè)人事項(xiàng)申報(bào)報(bào)告書(shū)（2.0版）》，將員工行為排查和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查的方法、動(dòng)作以及過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化，并編成朗朗上口的20句排查工作口訣，層層組織開(kāi)展排查方法培訓(xùn)，確保人人熟知，人人掌握，統(tǒng)一全省各級(jí)代理金融合規(guī)檢查人員思想，消除畏難情緒，用心用情、用智用慧推動(dòng)排查工作，確保了排查工作高效開(kāi)展。在排查過(guò)程中，簽訂《保密承諾書(shū)》，將員工隱私信息控制在最小知悉范圍，有效防范員工個(gè)人隱私泄露，保障員工合法權(quán)益。
“三看兩訪一核對(duì)”排查法是風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查的方法要領(lǐng)，即看交易流水、看監(jiān)控錄像、看交易憑證，落實(shí)客戶走訪、員工家訪，綜合運(yùn)用員工征信等信息進(jìn)行交叉核對(duì)，通過(guò)多種排查方法相互驗(yàn)證，拓寬排查維度、豐富排查手段，并抽查數(shù)據(jù)排查工作底稿，重點(diǎn)關(guān)注核查結(jié)果描述不清、邏輯不通、未能有效排除風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，確保每一條疑點(diǎn)數(shù)據(jù)核查過(guò)程可溯、核查徹底、質(zhì)量過(guò)關(guān)、底數(shù)查清。
“六看六問(wèn)六聽(tīng)”家訪工作法即一看住所地段、二看房屋裝修、三看鞋柜衣柜、四看家庭穿戴、五看化妝臺(tái)、六看盥洗間；一問(wèn)固定資產(chǎn)、二問(wèn)家庭收入、三問(wèn)家庭成員、四問(wèn)工作情緒、五問(wèn)生活狀態(tài)、六問(wèn)家庭氛圍；一聽(tīng)家庭關(guān)系、二聽(tīng)家屬反饋、三聽(tīng)生活動(dòng)態(tài)、四聽(tīng)員工愛(ài)好、五聽(tīng)日常作息、六聽(tīng)家庭債務(wù)，確保家訪工作走心、走深、走實(shí)，全面掌握員工思想狀態(tài)和8小時(shí)外的生活情況、家庭情況、婚姻狀況、社交情況等，深入了解員工，防范員工行為失范風(fēng)險(xiǎn)。
構(gòu)建“三道防線” 落實(shí)“四個(gè)到人”
圍繞“查”數(shù)據(jù)線索、“排”風(fēng)險(xiǎn)隱患的目標(biāo)，江蘇省分公司全面加強(qiáng)“雷霆行動(dòng)”過(guò)程管控。一方面，構(gòu)建排查工作“三道防線”，確保排查質(zhì)效。另一方面，落實(shí)“四個(gè)到人”，壓實(shí)排查責(zé)任。
“三道防線”即實(shí)行縣際交叉排查、市級(jí)交叉互查、省級(jí)集中會(huì)審管控模式。通過(guò)組織一輪縣際交叉排查、兩輪市級(jí)交叉互查、兩輪省級(jí)集中會(huì)審，構(gòu)建省、市、縣三級(jí)監(jiān)督管控體系，深入查找問(wèn)題，持續(xù)整改完善，確保“雷霆行動(dòng)”排查質(zhì)效。
“四個(gè)到人”則是壓實(shí)“雷霆行動(dòng)”相關(guān)責(zé)任的有效機(jī)制：責(zé)任到人，明確各級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)是第一責(zé)任人，金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人是直接責(zé)任人，風(fēng)控合規(guī)條線人員是具體責(zé)任人；任務(wù)到人，逐一明確各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、管理人員及風(fēng)控合規(guī)條線排查工作任務(wù)；目標(biāo)到人，結(jié)合風(fēng)控模型數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展數(shù)據(jù)分析以及前期各類合規(guī)檢查、行為排查等工作情況，進(jìn)一步明確排查重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)人員，開(kāi)展全面深入排查；考核到人，對(duì)照排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，依據(jù)員工違規(guī)行為處理辦法和輕微違規(guī)積分管理辦法逐一落實(shí)考核問(wèn)責(zé)，同時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的排查工作質(zhì)量不到位等問(wèn)題嚴(yán)肅追究排查人員、復(fù)核人員責(zé)任。