武漢郵政加速向“財(cái)富金融”轉(zhuǎn)型發(fā)展
面對(duì)市場(chǎng)環(huán)境、客戶行為、競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)的不斷變化，湖北省武漢市郵政分公司樹牢以AUM為綱的發(fā)展理念，將理財(cái)業(yè)務(wù)作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要推手，加快從“做儲(chǔ)蓄”向“財(cái)富金融”轉(zhuǎn)變，持續(xù)提升客戶價(jià)值，破題城市金融發(fā)展。截至1月31日，武漢郵政本年理財(cái)產(chǎn)品銷量達(dá)到1.45億元，理財(cái)保有量規(guī)模穩(wěn)居全國(guó)省會(huì)城市郵政第1位。
為克服金融服務(wù)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)加劇的不利局面，武漢市分公司實(shí)時(shí)關(guān)注金融市場(chǎng)波動(dòng)情況，按周下發(fā)工作指南，組織市、區(qū)兩級(jí)專業(yè)人員深入市場(chǎng)，開展常態(tài)化理財(cái)產(chǎn)品調(diào)研。結(jié)合湖北省郵政分公司制定的“郵享財(cái)富”產(chǎn)品包，該分公司進(jìn)行多維度對(duì)比分析，突出郵政產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，分類制定營(yíng)銷話術(shù)，實(shí)施錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)和差異化營(yíng)銷。積極推進(jìn)財(cái)富中心建設(shè)，因地制宜將理財(cái)服務(wù)嵌入科技、生活、健康、文化等各類主題特色場(chǎng)景中，提升吸客、拓客、聚客、留客能力。
武漢市分公司充分運(yùn)用CRM系統(tǒng)和價(jià)值提升系統(tǒng)，分析客戶資金動(dòng)向、風(fēng)險(xiǎn)偏好、交易行為等，對(duì)客戶進(jìn)行精準(zhǔn)畫像，將有理財(cái)購(gòu)買經(jīng)歷的客戶鎖定為目標(biāo)客群，做好到期資金承接轉(zhuǎn)化。為提高客戶與產(chǎn)品的適配度，該分公司實(shí)行客戶分層分級(jí)管理，圍繞理財(cái)爆款產(chǎn)品，分節(jié)點(diǎn)策劃客戶節(jié)活動(dòng)，對(duì)潛在客戶開展主動(dòng)建聯(lián)、精準(zhǔn)邀約；根據(jù)客戶多元化需求，開展“儲(chǔ)蓄+保險(xiǎn)+理財(cái)+基金+資管+渠道”資產(chǎn)配置，變產(chǎn)品營(yíng)銷為顧問(wèn)式綜合金融服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)。依托“湖北郵政e權(quán)益”平臺(tái)，以非金融增值服務(wù)為切入點(diǎn)，盤活理財(cái)存量客戶，推進(jìn)臨界客戶提檔升級(jí)，“以點(diǎn)帶面”助推資產(chǎn)的快速提升。今年以來(lái)，在理財(cái)業(yè)務(wù)的帶動(dòng)下，元旦、春節(jié)兩場(chǎng)客戶節(jié)共新增儲(chǔ)蓄余額8.3億元，新增保險(xiǎn)9.3億元。
武漢市分公司以金融網(wǎng)點(diǎn)“四合一”改革為契機(jī)，盤活網(wǎng)點(diǎn)人員，組建地推隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)外拓營(yíng)銷和廳堂服務(wù)能力“雙提升”，全市金融客戶經(jīng)理達(dá)554人。同時(shí)，該分公司積極對(duì)標(biāo)商業(yè)銀行，在市、區(qū)級(jí)層面分別設(shè)置財(cái)富顧問(wèn)，負(fù)責(zé)市場(chǎng)調(diào)研、營(yíng)銷策劃、財(cái)富客戶服務(wù)等工作。聯(lián)合基金公司培養(yǎng)內(nèi)訓(xùn)師，定期開展基金理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，送教到基層，為理財(cái)經(jīng)理“充電”。自代理金融跨年?duì)I銷活動(dòng)開展以來(lái)，武漢市分公司累計(jì)組織理財(cái)專題培訓(xùn)28場(chǎng)次，參訓(xùn)員工達(dá)5320人次。