紹興郵政：數據支撐防風險 強化合規(guī)筑防線
浙江省紹興市郵政分公司始終緊跟代理金融數字化轉型戰(zhàn)略的步伐，堅持提升內控管理、嚴防業(yè)務風險，實現(xiàn)風控智能化。該分公司持續(xù)開展有效的全方位培訓，強化考核，筑牢風控基礎，在合規(guī)化操作、人員梯隊建設、精細化管理等方面均取得一定成效。“雷霆行動”期間，紹興市分公司數據分析團隊通過有力的數據支撐、精準的數據分析，為各項檢查提供了強有力的保障，起到了至關重要的作用。
潛心打造強隊伍
一支素質過硬的隊伍是促進業(yè)務發(fā)展的前提和基礎。紹興市分公司借助浙江省分公司搭建的培訓平臺，每年安排年輕骨干到省分公司金融業(yè)務部學習交流，提高團隊數據分析能力。將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場數據分析深度融合，通過提取數據、完善數據、分析數據、現(xiàn)場檢查等一系列做法，完善最終檢查結果。同時，該分公司還鼓勵年輕骨干參加各層級的合規(guī)培訓，致力于打造一支專業(yè)能力強、檢查質量高的隊伍。
優(yōu)化流程防風險
去年，紹興市分公司積極應用總行合規(guī)管理系統(tǒng)提取SQL模型和風險預警指向性分析模型（RWM）的風險數據開展排查工作。一是按浙江省分公司要求提取模型數據。紹興市分公司按照排查模型清單，每月提取8個模型、每季度提取8個模型、每半年提取5個模型。二是嚴格執(zhí)行“三色排查”工作機制。對每期提取的數據開展分析和完善，對數據關聯(lián)的高風險人員，按照風險程度和風險指向，從高到低標注紅、黃、藍三色。根據“三色排查”工作機制，組織各層級管理人員、合規(guī)檢查人員進行現(xiàn)場排查。在“雷霆行動”期間，該分公司數據分析團隊通過自建模型成功發(fā)現(xiàn)2名員工存在涉賭行為。
合規(guī)管理促發(fā)展
通過“雷霆行動”大規(guī)模的檢查活動，紹興市分公司進一步豐富了數據分析團隊的實戰(zhàn)經驗、提升了實戰(zhàn)能力。一是對數據的理解、梳理、提煉能力獲得提升。通過研讀數據，理解數據基本信息，梳理數據中字段信息的邏輯關系，分析團隊提煉出數據中重點字段信息。逐一討論各模型數據信息及核查思路，不斷優(yōu)化數據信息，確保核查結果的準確性和完整性。二是充分認識風控管理以數據為核心的重要性。分析團隊依據數據結構，制定排查的可行性方案，尋找業(yè)務與合規(guī)的平衡點。將排查數據與業(yè)務風險點相結合，摸清所在機構的風險現(xiàn)狀，從而梳理需要排查的精準數據。最后詳細列出數據排查核心指標，有針對性、目的性地開展排查工作，達到有的放矢的效果。三是提高精細化管理水平，提升工作效率。在排查過程中，如果沒有數據分析就相當于“盲人摸象”，無法實時把控團隊的整體運行狀態(tài)。對數據的掌控力就是對風險的掌控力。紹興市分公司通過精細化管理發(fā)現(xiàn)存在的問題，對問題進行深入研究和分析，找出問題背后的規(guī)律，從而給出解決問題的方案，提升整體工作效率。