廣東郵政以數(shù)智化手段強化代理金融風險防控
近日，廣東省郵政分公司“數(shù)字風控與傳統(tǒng)風控深度耦合”項目獲集團公司創(chuàng)新項目推廣應用競賽一等獎，并在全國郵政代理金融風控合規(guī)爭先創(chuàng)優(yōu)勞動競賽中獲數(shù)字風控技能優(yōu)秀團隊一等獎。
今年以來，廣東郵政代理金融不斷健全風險防范化解機制，加強內控管理隊伍培育，持續(xù)推進智慧風控建設。廣東郵政深入貫徹落實集團公司“風控合規(guī)進黨委”的部署，建立了金融關鍵崗位人員變動提級審核制度，在全省21個市級分公司均設置金融風控合規(guī)室，進一步強化風險防控組織領導。同時，廣東郵銀協(xié)同建立聯(lián)合“飛行檢查”、疑點數(shù)據(jù)協(xié)同核查、案件風險事件協(xié)同處置三項機制，共核查風險數(shù)據(jù)1792條，進一步提升代理金融風險防控水平。
廣東郵政第一時間印發(fā)《廣東郵政代理金融內控合規(guī)人才庫管理辦法（2023版）》，經(jīng)各單位積極推薦、省分公司選拔，首批45名優(yōu)秀合規(guī)檢查人員被納入人才庫。廣東省分公司組織兩期數(shù)據(jù)分析培訓班，進一步提升非現(xiàn)場檢查人員的數(shù)據(jù)分析及發(fā)現(xiàn)問題能力。同時，開展了風險合規(guī)KPI重點管控提升、重點風控模式應用、違規(guī)行為處理辦法（2022版）解讀等培訓，有效提升各級風控管理人員的管理能力和業(yè)務水平。
此外，廣東郵政還組建了業(yè)技融合的數(shù)據(jù)分析團隊，從信息技術中心抽調6名技術人員專門支撐金融風控模型建設與數(shù)據(jù)分析工作，加快推進全省郵政代理金融省級智慧“風控大腦”的建設。針對員工道德風險和當前代銷業(yè)務中存在的各類風險，創(chuàng)建了多種數(shù)據(jù)模型，重點對員工涉賭、銷售誤導、代客戶操作等違規(guī)行為開展檢查；搭建廣東郵政代理金融數(shù)智風控平臺，在原有的員工行為管理系統(tǒng)功能基礎上實施擴充，統(tǒng)籌全省風險管控，實現(xiàn)重大風險快速反應。廣東郵政加大問責力度，上半年，累計開展提級問責審核248人次，經(jīng)各市級分公司代理金融風險案防管理委員會審定，給予通報批評3人、警告231人。