根據(jù)中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司黨組統(tǒng)一部署，2023年4月17日至6月21日，集團(tuán)公司黨組第二巡視組對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行遼寧省分行黨委進(jìn)行了巡視。2023年8月1日，黨組巡視組向遼寧省分行反饋了巡視意見。經(jīng)過(guò)認(rèn)真整改，根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
（一）對(duì)巡視整改的思想認(rèn)識(shí)。8月2日，召開巡視整改專題黨委會(huì)（擴(kuò)大）會(huì)議，認(rèn)真檢視本輪巡視發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，強(qiáng)化對(duì)巡視整改的政治自覺、思想自覺、行動(dòng)自覺。
?。ǘ┲黧w責(zé)任履行情況。省分行黨委高度重視巡視整改工作，在巡視整改專題民主生活會(huì)上深入查擺了存在問(wèn)題。集中整改期內(nèi)，共召開7次黨委會(huì)議，8次巡視整改領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，研究推進(jìn)巡視整改工作。黨委書記做到“四個(gè)親自”，推動(dòng)解決重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題。分行黨委組織全行上下同部署、同推進(jìn)、同整改，黨委班子成員實(shí)行周例會(huì)，專題研究布置分管領(lǐng)域巡視整改工作。
（三）監(jiān)督責(zé)任履行情況。紀(jì)委辦制發(fā)了巡視整改監(jiān)督方案，并形成監(jiān)督情況報(bào)告。組織部門制定選人用人專項(xiàng)檢查整改方案、臺(tái)賬并積極抓好落實(shí)。
二、已完成的整改事項(xiàng)
遼寧省分行黨委對(duì)巡視反饋的40個(gè)具體問(wèn)題，29個(gè)問(wèn)題已解決，11個(gè)問(wèn)題尚未解決，問(wèn)題解決率72.5%。共制定160項(xiàng)整改措施，116項(xiàng)措施已完成，39項(xiàng)完成階段性目標(biāo)且持續(xù)推進(jìn)，5項(xiàng)措施尚未完成，措施完成率96.9%。
（一）關(guān)于“學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和黨的二十大精神有差距，落實(shí)黨中央決策部署不到位”方面的整改情況
1.學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神方面
一是責(zé)任單位已在黨委會(huì)上對(duì)滯后于省分行安排兩個(gè)多月才印發(fā)宣貫方案的問(wèn)題進(jìn)行反思和檢討。二是開展宣傳貫徹方案落實(shí)情況自查，更新行內(nèi)黨建宣傳陣地內(nèi)容。
2.高質(zhì)量發(fā)展方面
一是通過(guò)通報(bào)、考核等方式提升利差管控意識(shí)，緊跟政策變化及時(shí)宣貫。二是加強(qiáng)成本收入產(chǎn)出效益評(píng)估；從嚴(yán)審批成本費(fèi)用支出，嚴(yán)格管控成本開支標(biāo)準(zhǔn)，動(dòng)態(tài)掌控成本使用情況。三是持續(xù)推進(jìn)低效網(wǎng)點(diǎn)治理工作，壓降運(yùn)營(yíng)成本。
3.服務(wù)鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)工作方面
一是制發(fā)2023年推進(jìn)落實(shí)鄉(xiāng)村振興意見，涉農(nóng)貸款凈增完成監(jiān)管計(jì)劃，組織分支行開展全面自查整改。制發(fā)2023年服務(wù)鄉(xiāng)村振興?？▓?bào)督導(dǎo)分支行服務(wù)鄉(xiāng)村振興工作情況。 二是各分支行積極向農(nóng)業(yè)農(nóng)村機(jī)構(gòu)，報(bào)送服務(wù)鄉(xiāng)村振興相關(guān)數(shù)據(jù)，定期督導(dǎo)推進(jìn)國(guó)家級(jí)涉農(nóng)龍頭企業(yè)授信落地。截至2023年11月末，農(nóng)村基建貸款同比增幅434%。
4.綠色金融方面
加大綠色貸款投放，截至11月末，綠色貸款增速已高于各項(xiàng)貸款增速。認(rèn)真開展碳核算工作，超額完成總行目標(biāo)。
5.服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面
一是明確三農(nóng)、小企業(yè)、公司和消費(fèi)等條線支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)領(lǐng)域及具體措施，截至11月末實(shí)體貸款增量已超同期。二是做好銀企對(duì)接和名單觸達(dá)，重點(diǎn)支持專精特新及科創(chuàng)企業(yè)；組建普惠業(yè)務(wù)代表隊(duì)伍，提升營(yíng)銷能力；推動(dòng)主動(dòng)授信業(yè)務(wù)模式落地；培育經(jīng)營(yíng)主體，開展“千億送貸”行動(dòng)；依托“流水貸”提升小微審貸時(shí)效。
6.防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面
一是開展整改問(wèn)責(zé)工作，促進(jìn)全面整改，加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化培訓(xùn)，完善考核體系。二是對(duì)此類問(wèn)題開展全面排查，將落實(shí)一手房貸款抵押登記手續(xù)納入合作機(jī)構(gòu)考核范圍。要求具備抵押登記辦理?xiàng)l件的在一個(gè)月內(nèi)完成抵押登記辦理，最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，并定期開展檢查。三是開展涉案風(fēng)險(xiǎn)排查，重新核實(shí)涉案情況，針對(duì)關(guān)注人員，嚴(yán)防案件風(fēng)險(xiǎn)。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署有差距，‘兩個(gè)責(zé)任’落實(shí)不到位”方面的整改情況
7.履行主體責(zé)任方面
一是省、市分行黨委2023年度落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任清單已明確分工和責(zé)任單位，層層壓實(shí)責(zé)任，推動(dòng)逐級(jí)逐項(xiàng)抓好貫徹落實(shí)。二是學(xué)習(xí)了巡察工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作規(guī)則，研究了省分行2023-2027年巡察工作規(guī)劃和2023年巡察工作重點(diǎn)。三是制定并印發(fā)《遼寧省分行基層黨組織巡察整改公開情況自查和抽查檢查工作方案》，規(guī)范巡察整改公開工作，為巡察整改工作的順利開展提供有利保障。
8.糾治形式主義問(wèn)題方面
一是已組織開展全行理論學(xué)習(xí)不深不實(shí)問(wèn)題自查，發(fā)現(xiàn)并整改問(wèn)題36條，進(jìn)一步推動(dòng)基層黨組織理論學(xué)習(xí)走深走實(shí)。二是轉(zhuǎn)發(fā)通知文件，引導(dǎo)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)集團(tuán)與總行相關(guān)要求。全轄新增多個(gè)“1+N”綜合服務(wù)方案，各地市郵政代理營(yíng)銷公司業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全覆蓋，進(jìn)一步提升協(xié)同發(fā)展與能力建設(shè)成效。
（三）關(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線不到位，干部人才隊(duì)伍和基層黨組織建設(shè)存在薄弱環(huán)節(jié)”方面的整改情況
9.嚴(yán)肅黨內(nèi)組織生活方面
相關(guān)黨支部重新按規(guī)定程序召開專題組織生活會(huì)，專題組織生活會(huì)起到了應(yīng)有的警示作用。黨建部與紀(jì)委辦加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，信息進(jìn)一步暢通。
10.干部人才隊(duì)伍建設(shè)方面
經(jīng)自查，各市分行均已完成“領(lǐng)航工程”基層人才庫(kù)建庫(kù)目標(biāo)。
11.干部任前把關(guān)方面
經(jīng)自查，除集團(tuán)巡視反饋問(wèn)題外，省、市分行不存在新增干部任前把關(guān)不嚴(yán)的情況。下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作有關(guān)事宜的通知》，加強(qiáng)對(duì)干部的日常管理和監(jiān)督。
12.執(zhí)行回避制度方面
2023年8月15日，已對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行崗位調(diào)整，符合我行履職回避相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行黨委運(yùn)用監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“第一種形態(tài)”落實(shí)主體責(zé)任辦法（2021年版）》，對(duì)負(fù)責(zé)人給予批評(píng)教育。
13.黨建工作責(zé)任制落實(shí)方面
一是按照整改要求，進(jìn)行批評(píng)教育，抽查市分行黨組織書記考核方案，黨組織書記述職考核結(jié)果同方案保持一致。二是機(jī)關(guān)黨委對(duì)涉及問(wèn)題的15個(gè)時(shí)任支部書記進(jìn)行批評(píng)教育，已組織市分行開展自查，未發(fā)現(xiàn)“優(yōu)秀”比例超標(biāo)問(wèn)題。三是全轄一級(jí)支行黨總支已全部調(diào)整為黨支部，機(jī)構(gòu)設(shè)置更加科學(xué)，運(yùn)行效率得到提升。全轄20人以上黨支部全部成立黨小組，使黨員參加組織生活更加便捷。
14.機(jī)關(guān)黨建工作方面
一是已組織開展舉一反三檢查，未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問(wèn)題。已建立換屆選舉工作臺(tái)賬，進(jìn)一步推動(dòng)換屆提醒機(jī)制落實(shí)。二是已對(duì)機(jī)關(guān)紀(jì)委書記進(jìn)行調(diào)整，今后嚴(yán)格按制度執(zhí)行。三是已下發(fā)任免文件，明確省分行黨建工作部主任、機(jī)關(guān)黨委副書記兼任省分行機(jī)關(guān)紀(jì)委書記。四是涉及的兩個(gè)黨支部已經(jīng)提前換屆，按規(guī)定程序完成新一屆支委會(huì)選舉。已建立全轄換屆選舉工作臺(tái)賬，并組織相關(guān)工作檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題4個(gè)，制定整改措施4條，已整改完畢。
(四)關(guān)于“深化巡視、審計(jì)整改不嚴(yán)不實(shí)，壓力傳導(dǎo)打折扣”方面的整改情況
15.審計(jì)問(wèn)題整改方面
一是開展整改問(wèn)責(zé)工作，促進(jìn)全面整改。二是加大監(jiān)督檢查力度，現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合。強(qiáng)化培訓(xùn)，提升員工履職能力。三是完善考核體系，提升考核有效性。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“貫徹落實(shí)集團(tuán)公司黨組重要工作安排不力，轉(zhuǎn)型發(fā)展質(zhì)效不高”方面的整改情況
16.協(xié)同發(fā)展方面
截至11月末，遼寧省分行已與省公司協(xié)同開展公司業(yè)務(wù)代理營(yíng)銷培訓(xùn)5期，培訓(xùn)人次81人全部通過(guò)考試，持續(xù)提升代理營(yíng)銷人員公司業(yè)務(wù)從業(yè)水平。
17.轉(zhuǎn)型發(fā)展方面
一是制定《財(cái)富管理三年行動(dòng)方案》，明確客戶遷徙及AUM增長(zhǎng)重點(diǎn)步驟。二是強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，多部門協(xié)同，推動(dòng)AUM、客戶等重點(diǎn)指標(biāo)，組織開展代發(fā)進(jìn)企業(yè)、0元客戶煥活、企業(yè)微信批量經(jīng)營(yíng)等多項(xiàng)活動(dòng)。三是撰寫三化營(yíng)銷手冊(cè)，厘清業(yè)務(wù)、操作及經(jīng)營(yíng)流程。
18.公司業(yè)務(wù)發(fā)展方面
一是截至11月末，遼寧省分行已成立多個(gè)“1+N”服務(wù)團(tuán)組，新增多個(gè)“1+N”綜合服務(wù)方案，制定并發(fā)布服務(wù)團(tuán)組細(xì)則和分層分類經(jīng)營(yíng)機(jī)制，引導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化1+N綜合營(yíng)銷意識(shí)。線上保理已成功放款。二是經(jīng)省分行黨委審議，下發(fā)幫扶指導(dǎo)文件，明確相關(guān)措施，制定相關(guān)政策。截至11月末，“強(qiáng)縣弱行”摘帽率75%。
19.消費(fèi)信貸發(fā)展方面
一是制定三大主題海報(bào)及文案，多渠道開展宣傳。建立差異化營(yíng)銷管理機(jī)制，提升合作方準(zhǔn)入效率和合作滲透率。定期通報(bào)發(fā)展情況，對(duì)落后分行進(jìn)行幫扶指導(dǎo)。二是開展業(yè)務(wù)能力提升培訓(xùn)及目標(biāo)論證工作，提升支行產(chǎn)能。開展特色支行專項(xiàng)幫扶指導(dǎo)，提升貸款投放和資產(chǎn)質(zhì)量。
三、對(duì)長(zhǎng)期整改任務(wù)采取的重要措施和取得的階段性成效
?。ㄒ唬╆P(guān)于“學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和黨的二十大精神有差距，落實(shí)黨中央決策部署不到位”方面的整改情況
1.學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神方面
一是印發(fā)通知，建立學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神相關(guān)文件臺(tái)賬；規(guī)范各級(jí)各類黨建宣傳欄。二是對(duì)行內(nèi)宣傳貫徹黨的二十大精神的重要要求和工作安排進(jìn)行排查，提升本單位宣傳貫徹落實(shí)黨的二十大精神的及時(shí)性。
2.高質(zhì)量發(fā)展方面
一是通過(guò)完善利率管理方案、優(yōu)化存貸款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、積極推進(jìn)存貸款差異化定價(jià)、交叉銷售提升綜合收益。二是下發(fā)跨年度比學(xué)趕超活動(dòng)方案，確保年度業(yè)務(wù)發(fā)展的有效銜接。三是優(yōu)化人員學(xué)歷、年齡和質(zhì)量，持續(xù)督辦市分行人力資源向銷售崗位流動(dòng)。
3.防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面
一是針對(duì)巡視發(fā)現(xiàn)的一手房貸款抵押預(yù)告登記到期失效的擔(dān)保未及時(shí)辦理正式抵押登記的7筆業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行整改，目前5筆業(yè)務(wù)已完成整改，2筆業(yè)務(wù)持續(xù)整改中。持續(xù)跟進(jìn)二級(jí)分行整改落實(shí)情況，對(duì)分行進(jìn)行監(jiān)督與指導(dǎo)。二是利用科技賦能，豐富排查手段，組織各條線將行內(nèi)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)納入排查范圍。
(二)關(guān)于“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署有差距，‘兩個(gè)責(zé)任’落實(shí)不到位”方面的整改情況
4.履行主體責(zé)任方面
一是2023年相關(guān)工作已完成，待上級(jí)部署明年工作后，再按要求落實(shí)相關(guān)工作。年底省分行黨委已開展了2023年度落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任清單自查評(píng)估工作。二是加強(qiáng)對(duì)省分行巡察工作領(lǐng)導(dǎo)小組履職情況監(jiān)督。三是組織了遼寧省分行機(jī)關(guān)黨支部及轄內(nèi)市分行開展巡察整改公開情況的自查和抽查工作，立查立改，促進(jìn)全行巡察整改公開工作常態(tài)化、制度化、規(guī)范化。
5.糾治形式主義問(wèn)題方面
已下發(fā)文件，明確各級(jí)黨組織要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)“三會(huì)一課”記錄的核查。已開展理論學(xué)習(xí)不深不實(shí)自查，組織制定整改措施，形成整改報(bào)告。
（三）關(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線不到位，干部人才隊(duì)伍和基層黨組織建設(shè)存在薄弱環(huán)節(jié)”方面的整改情況
6.干部人才隊(duì)伍建設(shè)方面
截至2023年11月末，省管干部中年輕干部占比已達(dá)到10%以上，干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)逐步改善。
7.干部任前把關(guān)方面
對(duì)2023年已提任的11名省管干部進(jìn)行自查，以及對(duì)阜新、朝陽(yáng)市分行的巡察和2023年盡職檢查中，均未發(fā)現(xiàn)干部任前把關(guān)不嚴(yán)的問(wèn)題。
8.執(zhí)行回避制度方面
2023年10月16日，要求各市分行按季度開展履職回避自查及報(bào)告，并將履職回避執(zhí)行情況作為2023年人力條線工作考核的一項(xiàng)重要內(nèi)容，對(duì)于未按規(guī)定執(zhí)行履職回避的，在年度人力工作考核中，對(duì)市分行扣減10-20分。
9.黨建工作責(zé)任制落實(shí)方面
一是認(rèn)真制定黨建述職方案，將行內(nèi)綜合考評(píng)成績(jī)作為黨建述職評(píng)議的重要依據(jù)之一，確?？荚u(píng)結(jié)果同方案保持一致。二是省分行已針對(duì)相關(guān)問(wèn)題開展遠(yuǎn)程培訓(xùn)，全轄各黨支部全部符合優(yōu)秀率不超過(guò)三分之一的要求。三是建立黨組織設(shè)置情況臺(tái)賬。將機(jī)構(gòu)調(diào)整流程等事宜納入基層黨建工作檢查和培訓(xùn)。
10.機(jī)關(guān)黨建工作方面
一是每年初組織各單位報(bào)送上年度換屆選舉工作臺(tái)賬。不定期開展換屆選舉和增補(bǔ)委員流程規(guī)范等培訓(xùn)。二是已建立全轄換屆選舉工作臺(tái)賬，定期提醒換屆，嚴(yán)格執(zhí)行“兩請(qǐng)示兩批復(fù)”制度。
(四)關(guān)于“深化巡視、審計(jì)整改不嚴(yán)不實(shí)，壓力傳導(dǎo)打折扣”方面的整改情況
11.落實(shí)巡視整改主體責(zé)任方面
已將“年輕干部隊(duì)伍建設(shè)”作為各市行行長(zhǎng)2023年的重點(diǎn)工作之一。截至2023年11月末，省分行黨委將5名優(yōu)秀年輕干部充實(shí)到省管干部隊(duì)伍中，省管干部中50歲及以上人員占比降為40%。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“貫徹落實(shí)集團(tuán)公司黨組重要工作安排不力，轉(zhuǎn)型發(fā)展質(zhì)效不高”方面的整改情況
12.協(xié)同發(fā)展方面
明確2023年協(xié)同考核指標(biāo)清單，對(duì)各市分行進(jìn)行宣貫培訓(xùn)。開展2023年協(xié)同指標(biāo)自查整改，完成指標(biāo)增設(shè)。
13.消費(fèi)信貸發(fā)展方面
一是提升與優(yōu)質(zhì)房企、頭部中介合作緊密度。聯(lián)合合作渠道開展各類營(yíng)銷活動(dòng)，提升主動(dòng)授信觸達(dá)響應(yīng)。二是制定特色支行建設(shè)方案，持續(xù)提升特色支行產(chǎn)能。沈陽(yáng)、丹東、營(yíng)口市分行已完成公積金數(shù)據(jù)直連，本溪、朝陽(yáng)、撫順市分行處于招標(biāo)流程。
四、下一步整改工作安排
（一）牢固樹立“四個(gè)意識(shí)”，嚴(yán)格落實(shí)巡視整改的政治要求。省分行黨委將全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，牢固樹立“四個(gè)意識(shí)”，提高政治站位，以動(dòng)真碰硬的政治勇氣和鮮明的政治態(tài)度，全面貫徹巡視工作方針，落實(shí)政治巡視要求。
（二）強(qiáng)化巡視整改主體責(zé)任，建立健全巡視整改工作長(zhǎng)效機(jī)制。全面落實(shí)集團(tuán)公司黨組巡視整改要求，壓實(shí)整改責(zé)任。深化巡視整改，堅(jiān)持例會(huì)制度，研究巡視整改進(jìn)展情況，配合集團(tuán)公司評(píng)估組做好巡視整改評(píng)估工作。
?。ㄈ┘訌?qiáng)常態(tài)化巡視整改工作，保障措施落地見效。紀(jì)檢機(jī)構(gòu)強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效監(jiān)督保障巡視整改工作落地落實(shí)。加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化任前把關(guān)，嚴(yán)格落實(shí)履職回避等制度，不斷完善反洗錢工作體系，持續(xù)加大服務(wù)鄉(xiāng)村振興工作力度，踐行綠色發(fā)展理念，全力做好綠色金融大文章。
歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話：024-31921069；
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