湖北郵政率先上線資產配置計算器
“新上線的資產配置計算器能更加便捷、直觀地計算客戶的現金流，不僅加深了客戶對郵政專業(yè)度的信任，也提升了客戶的滿意度?！比涨埃笔∏G門市城區(qū)郵政分公司掇刀支局理財經理李玲莉高興地說。
隨著我國進入“長壽時代”，客戶開始面對選擇困難：如何規(guī)劃才能讓養(yǎng)老無憂；面對市場上繁多的金融產品，如何配置才能使財富保值？代理金融專業(yè)的員工同樣感到困惑：消費需求增多，如何迅速讓客戶實現從“心動”到“行動”的變化？為適應代理金融客戶對于財富管理需求不斷變化，解決基層員工為客戶進行資產配置時“產品多”“配置難”的問題，湖北省郵政分公司突出以收入為導向算賬經營、以“湖北郵政企業(yè)號”為載體，率先在全國郵政系統(tǒng)上線資產配置計算器。
該計算器面向湖北全省代理金融從業(yè)人員開放，具備產品庫、客戶利益測算、企業(yè)收入測算及個人獎勵測算等四大功能。理財經理通過產品庫，可以掌握在售的各類重點產品，為開展資產配置提供參考；選擇產品組合后，依次填入各產品的擬配置金額，系統(tǒng)會自動測算出客戶的現金流，能夠滿足客戶多樣化的財富管理需求。
隨著財富管理業(yè)務的發(fā)展，客戶更加需要可被充分感知的專業(yè)陪伴式服務和高效體驗。湖北郵政推出的資產配置計算器，在手機銀行“U航資配”診斷資產結構和“U享未來”提供養(yǎng)老方案的基礎上，可以更加直觀、快捷地給客戶演算未來現金流，讓理財經理成為客戶的“資產配置專家”。同時，使用該計算器可以直觀地看到一筆業(yè)務帶給企業(yè)的收入和個人的酬金，相當于配備了一個專屬“CFO”，助力企業(yè)、客戶和個人實現“三贏”。武漢市江漢區(qū)分公司通過使用資產配置計算器，代理保險業(yè)務實現跨越式增長：1月1日至7日實現長期期交保費4259萬元，同比增長315％。
據介紹，該計算器自2023年12月1日上線以來，系統(tǒng)迭代升級4次、新增9種期交保險產品，先后更新15種理財產品和12種基金產品。相關技術團隊后續(xù)還將持續(xù)升級系統(tǒng)，實現根據客戶的資產、生命周期、投資偏好等個性化特征，自動推送相應產品組合等功能，以數智化助力代理金融專業(yè)提升經營效益。