徐琳莉：做客戶信賴的“金融管家”
理財(cái)經(jīng)理是銀行零售業(yè)務(wù)的“服務(wù)窗口”，更是銀行零售轉(zhuǎn)型的“排頭兵”。高素質(zhì)、精專業(yè)、強(qiáng)服務(wù)，是不斷變化的投資市場(chǎng)對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位提出的更高要求。多年來(lái)，郵儲(chǔ)銀行貴州省六盤(pán)水市鐘山西路支行理財(cái)經(jīng)理徐琳莉，以扎實(shí)專業(yè)的理財(cái)知識(shí)、熱情親和的服務(wù)，真誠(chéng)地服務(wù)每一位客戶，先后榮獲郵儲(chǔ)銀行總行“2022—2023跨年度營(yíng)銷活動(dòng)最佳個(gè)人”、貴州省分行2023年優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理、六盤(pán)水市分行2022年度先進(jìn)個(gè)人等稱號(hào)。2023年，徐琳莉累計(jì)銷售理財(cái)產(chǎn)品2345萬(wàn)元、基金124萬(wàn)元、保險(xiǎn)410萬(wàn)元、資管產(chǎn)品160萬(wàn)元。
轉(zhuǎn)型成為理財(cái)經(jīng)理
2021年，鐘山西路支行急需擴(kuò)充理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍。在大家都猶豫時(shí)，徐琳莉站了出來(lái)：“我的工作與金融相關(guān)，平時(shí)也經(jīng)常關(guān)注金融相關(guān)資訊，我想趁著年輕努力拼一拼?！?/p>
在競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的金融市場(chǎng)大環(huán)境下，為了更好地勝任新崗位、提升專業(yè)水平，徐琳莉努力學(xué)習(xí)客戶資產(chǎn)規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)學(xué)、證券基金投資等金融知識(shí)，工作時(shí)抽空學(xué)，下班后加碼學(xué)，在節(jié)假日別人都休息時(shí)，她卻是在復(fù)習(xí)做題中度過(guò)。辛勤耕耘結(jié)碩果，一邊摸索熟悉新崗位工作，一邊考證學(xué)習(xí)的徐琳莉相繼獲得基金從業(yè)、金融理財(cái)師等資格證書(shū)，理財(cái)經(jīng)理的工作也步入正軌。
銳意進(jìn)取提升能力
理財(cái)經(jīng)理是金融市場(chǎng)上的“導(dǎo)購(gòu)員”。金融理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于大多數(shù)人來(lái)說(shuō)都比較陌生，是看不見(jiàn)摸不著的產(chǎn)品。剛剛轉(zhuǎn)崗那段時(shí)間，徐琳莉常常遇到客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后沒(méi)兩天又來(lái)網(wǎng)點(diǎn)要求退款的情況。徐琳莉說(shuō)：“之前，一位60多歲的湯阿姨在我的講解下購(gòu)買了基金產(chǎn)品，但她的家人不了解，便要求退還資金。我便將投資理財(cái)理念、專業(yè)難懂的金融知識(shí)轉(zhuǎn)化為通俗易懂的語(yǔ)言，為他們耐心講解，最后，家人都認(rèn)同了這種理財(cái)方式。”
2022年底，新冠疫情對(duì)金融市場(chǎng)帶來(lái)很大影響，銀行的金融理財(cái)產(chǎn)品也受到波及，一些理財(cái)產(chǎn)品跌破凈值?！澳菚r(shí)候，我的一位客戶因?yàn)榛鹬苯犹澚巳膫€(gè)點(diǎn)，情緒很激動(dòng)。我通過(guò)電話、微信給他講解當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境，并邀請(qǐng)他到支行，通過(guò)歷史數(shù)據(jù)和當(dāng)下的國(guó)家金融政策為他進(jìn)行詳細(xì)講解。2023年，金融市場(chǎng)回暖，客戶的基金也實(shí)現(xiàn)了增值?！毙炝绽蛘f(shuō)。
作為理財(cái)經(jīng)理，最難的是發(fā)展新客戶、維護(hù)老客戶。轉(zhuǎn)崗兩年來(lái)，徐琳莉已經(jīng)形成了自己的工作方法。“我特別喜歡跟客戶聊天，有時(shí)可能會(huì)花去一個(gè)小時(shí)跟客戶聊投資理財(cái)、金融市場(chǎng)，而不提一句產(chǎn)品銷售?！毙炝绽蜃孕诺卣f(shuō)，“作為理財(cái)經(jīng)理，不能一上來(lái)就向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，那樣很容易適得其反，要先用簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言讓客戶了解理財(cái)?shù)暮锰??！毙炝绽蛘J(rèn)為，理財(cái)經(jīng)理要幫助客戶樹(shù)立正確的投資理念，養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。也正因如此，徐琳莉成了鐘山西路支行的業(yè)務(wù)能手。2022年，她的營(yíng)銷業(yè)績(jī)?cè)诹P(pán)水市分行理財(cái)經(jīng)理中排名第2，榮獲了“2022年度保險(xiǎn)營(yíng)銷能手”“2022年省分行獲客標(biāo)兵”“2023年優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”等稱號(hào)。
熱情親和服務(wù)客戶
理財(cái)經(jīng)理是銀行與客戶之間的橋梁和紐帶。徐琳莉始終秉持著“一切以客戶為中心”的工作準(zhǔn)則，用專業(yè)的理財(cái)知識(shí)為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，做客戶可信賴的“金融管家”。
徐琳莉認(rèn)為，做好理財(cái)經(jīng)理不僅需要具備過(guò)硬的專業(yè)知識(shí)，還需要有高度的責(zé)任感，從客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品到投資結(jié)束，都要以“使客戶的利益最大化”為準(zhǔn)則。要根據(jù)客戶的不同情況和需求以及市場(chǎng)的波動(dòng)情況，提供最佳的金融投資方案，一方面幫客戶賺取更多的超值收益，另一方面也要幫客戶提早發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提早規(guī)劃，把風(fēng)險(xiǎn)擋在“防火墻”之外。
就是這種對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，讓客戶對(duì)徐琳莉十分信任。長(zhǎng)期在云南做生意的葛女士，平時(shí)很少到支行辦業(yè)務(wù)，和徐琳莉見(jiàn)面的次數(shù)也不多，但只要是徐琳莉?yàn)樗渲玫慕鹑诶碡?cái)產(chǎn)品，她二話不說(shuō)就會(huì)立即購(gòu)買。“小徐真的很專業(yè)，她制定的金融投資方案很適合我，我相信她?！睉{借著專業(yè)的服務(wù)和真誠(chéng)的態(tài)度，徐琳莉得到了葛女士的高度認(rèn)可。
有時(shí)候，客戶還會(huì)與徐琳莉探討一些其他的金融業(yè)務(wù)。為了更好服務(wù)客戶，徐琳莉主動(dòng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)自己的專業(yè)知識(shí)和技能，全方位地了解銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、目標(biāo)客群、優(yōu)惠福利，并堅(jiān)持外拓走訪，隨時(shí)解答客戶的各種疑惑。
“理財(cái)經(jīng)理需要扎實(shí)的金融專業(yè)知識(shí)，要去觀察市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，為客戶資產(chǎn)配置提供合理建議，讓客戶在保證財(cái)富安全的前提下實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，這樣才會(huì)贏得客戶的信任?！闭f(shuō)起自己的工作，徐琳莉總有說(shuō)不完的話。