郵儲銀行強(qiáng)化警銀聯(lián)動防詐反詐獲贊
近期，郵儲銀行獲得多地打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室（以下稱“聯(lián)席辦”）的高度肯定，他們紛紛發(fā)來表揚信為郵儲銀行“點贊”。
金融機(jī)構(gòu)是賬戶風(fēng)險防范的第一道防線，在打擊犯罪過程中發(fā)揮著重要作用。郵儲銀行始終將人民的利益放在首位，持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，在助力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中有效維護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全。陜西省西安市長安區(qū)聯(lián)席辦近日發(fā)來表揚信稱：“貴行同志嚴(yán)格落實區(qū)反詐聯(lián)席辦警銀聯(lián)動、快速處置的工作要求，沉著冷靜，機(jī)智勇敢，時刻把群眾利益擺在首位，把反詐工作踐行于日常?！?/p>
據(jù)了解，這封表揚信源于郵儲銀行西安市西長安街支行最近協(xié)助當(dāng)?shù)鼐阶カ@了一洗錢團(tuán)伙。前些日子，西安市民周某來到西長安街支行，要求將其銀行卡內(nèi)的5萬元全部取出。西長安街支行員工按要求咨詢周某的取款用途。周某表示，自己在附近打零工，卡里面的5萬元是單位同事轉(zhuǎn)入的，用于給工人發(fā)放工資。在業(yè)務(wù)辦理過程中，西長安街支行工作人員發(fā)現(xiàn)周某的銀行卡存在異常，運用從參加反詐培訓(xùn)所獲得的知識來判斷，認(rèn)為是可疑交易。同時，工作人員注意到在回答問題時，周某神色緊張，不停地望向門外，還多次拿出手機(jī)與其他人溝通，疑似有不愿進(jìn)入網(wǎng)點的陪同人員在門外等候。
見此情況，支行工作人員立即結(jié)合日常演練的情景，熟練配合應(yīng)對：一名員工負(fù)責(zé)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)穩(wěn)住周某，另外一名員工按照區(qū)反詐聯(lián)席辦警銀反詐協(xié)同機(jī)制，向長安區(qū)反詐中心上報可疑情況，警方迅速到達(dá)該網(wǎng)點。通過仔細(xì)詢問，確認(rèn)周某正在為洗錢團(tuán)伙提供銀行卡，并幫助團(tuán)伙取現(xiàn)轉(zhuǎn)移受害人資金，警方當(dāng)場將其抓獲。
近年來，郵儲銀行陜西省分行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹國家和監(jiān)管部門關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作部署，強(qiáng)化組織推動，積極推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理，構(gòu)建起新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理體系。
在大連市聯(lián)席辦給郵儲銀行大連分行發(fā)來的表揚信中，有這樣一組數(shù)據(jù)：2023年助力警方“查、止、凍”涉詐賬戶1.2萬余個，凍結(jié)電詐涉案資金153萬余元，有效維護(hù)了人民群眾財產(chǎn)安全。
在反詐工作中，大連分行堅持快速警銀聯(lián)動，不斷完善工作機(jī)制，通過嚴(yán)格識別新開賬戶風(fēng)險、加強(qiáng)大數(shù)據(jù)研判及警銀聯(lián)動等舉措，提升風(fēng)險防控能力，加大防范治理力度，為推動數(shù)字化反詐、數(shù)字化刑偵提供有力支撐。同時，該分行積極探索電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑交易特征，主動識別可疑交易線索，向公安機(jī)關(guān)提供了價值較高的涉案線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲多起案件，止付涉案嫌疑賬戶。
這兩地的案例只是郵儲銀行多年來助力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、維護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全的縮影。郵儲銀行始終堅持金融為民，2023年以來，全行柜面及系統(tǒng)阻斷異常開卡1.6萬余起；人工及系統(tǒng)有效預(yù)警勸阻受害人，為受害人挽回資金損失62億余元；協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲買賣賬戶可疑人員600余人。
下一步，郵儲銀行將提升人控和技控手段，加大警銀聯(lián)動力度，持續(xù)做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，維護(hù)金融安全穩(wěn)定，與公安機(jī)關(guān)攜手，為保護(hù)好人民群眾財產(chǎn)安全作出更大的貢獻(xiàn)。