十堰郵政開辟財(cái)富金融轉(zhuǎn)型新賽道
代理金融多項(xiàng)指標(biāo)排名全省郵政第一今年二季度以來，湖北省十堰市郵政分公司以新理念、新思路、新打法，開辟財(cái)富金融轉(zhuǎn)型新賽道，使非存款A(yù)UM實(shí)現(xiàn)突破性增長。截至5月16日，該分公司二季度新增理財(cái)有效銷量3.03億元、基金有效銷量7528萬元，均居全省郵政第1位；全年理財(cái)有效銷量完成3.05億元，完成進(jìn)度的116％，列全省郵政第1位，在全省郵政率先超額實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo)。
為最大限度地減少“報(bào)行合一”帶來的影響、實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)“絕境求生”，十堰市分公司在代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展中奮力“彈好鋼琴”，將二季度確定為“拓客增收季”，明確了“以非存款A(yù)UM幾何級(jí)數(shù)增長開啟代理金融發(fā)展新動(dòng)能，以理財(cái)產(chǎn)品為利器打開吸金新路徑，以資產(chǎn)配置為抓手提升客戶綜合價(jià)值”的發(fā)展思路。
同時(shí)，十堰市分公司以人員隊(duì)伍和資產(chǎn)配置能力的提升為抓手，扭轉(zhuǎn)保險(xiǎn)、基金、理財(cái)、資管等業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢的局面。4月中旬，十堰市分公司聯(lián)合培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，采用“2天集中培訓(xùn)+5天縣（市）實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)+2個(gè)月線上固化”的方式，對(duì)金融管理層人員、支局經(jīng)理、專職理財(cái)經(jīng)理等220余人開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)效提能培訓(xùn)。該分公司通過資產(chǎn)配置、基金銷售、保險(xiǎn)話術(shù)演練、工具應(yīng)用、沙龍活動(dòng)等全流程培訓(xùn)，破解思想問題，解決銷售難題，為理財(cái)、基金業(yè)務(wù)的快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
“張姐，您是我行的高凈值客戶，現(xiàn)在我們將根據(jù)您的需求，對(duì)您的資產(chǎn)做個(gè)配置?！?月3日，在竹山縣郵政分公司秦古支局開展的“財(cái)富周周講”沙龍活動(dòng)上，理財(cái)經(jīng)理金飛在與客戶張女士深入溝通、做完風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)后，成功銷售基金產(chǎn)品100萬元。
代理金融業(yè)務(wù)要保持高速發(fā)展，必須重辟營銷路徑，加快結(jié)構(gòu)調(diào)整。十堰市分公司突出抓好資產(chǎn)組合配置，深耕客戶價(jià)值經(jīng)營，以新客戶新資金帶動(dòng)資產(chǎn)增長。各網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)未持有基金理財(cái)?shù)?.53萬戶商戶，實(shí)行清單式走訪、銷號(hào)式營銷。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)通過開展財(cái)富沙龍、客戶投教等活動(dòng)，以財(cái)富中心、“五星權(quán)益體系”“儲(chǔ)味生活”等方式加快財(cái)私客戶裂變營銷；按照“建、管、用、效”模式，多措并舉豐富運(yùn)營場(chǎng)景，加快資源變現(xiàn)；按照產(chǎn)業(yè)鏈資金流動(dòng)規(guī)律找客群、抓項(xiàng)目。二季度以來，十堰市分公司拓展理財(cái)新客戶1681戶，新增資金1.77億元，兩項(xiàng)指標(biāo)均居全省郵政第1位。